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2024年山西省农商银行柜面业务题库
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2024年山西省农商银行柜面业务题库
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多选题
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对于第二代支付系统信息类业务的回复时间,以下说法正确的是( )。

A、 必须在收到查询书的当日回复

B、 必须在收到退回申请书的当日回复

C、 必须在收到查询书的当日至迟第二个法定工作日上午11:00前回复

D、 自由格式信息报文可以视信息内容具体情形决定是否应答

答案:CD

解析:

2024年山西省农商银行柜面业务题库
核查手机号码联网状态时,应注重合法合规,需要取得客户授权。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f9-fd59-c0a8-777418075700.html
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支票存款户可使用现金的范围有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc3a-9eff-c0a8-777418075700.html
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各类内外部检查原则上通过押品管理系统进行检查,如需进行抵质押品实物的真实性检查时,必须办理出库后再进行检查,可以在库房内进行任何拆袋检查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2fb-9e14-c0a8-777418075700.html
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智能柜面“代理人身保险(借意险)”业务,贷款种类支持普通贷款和授信卡。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2fa-d765-c0a8-777418075700.html
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关于农信银业务中通存(通兑)错账控制以下说法正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc3a-1add-c0a8-777418075700.html
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客户类型分为哪几类?
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( )不是假币收缴凭证必需包含的要素。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a4-0686-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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金融机构应组织开发与现金处理设备输出文件相匹配的冠字号码查询系统,并必须实现( )功能。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc3b-7bc5-c0a8-777418075700.html
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鉴定可疑人民币的真伪,需要综合考查各项防伪特征。( )
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在一家小的社区银行,合规专员识别一个客户的异常行为,该客户的个人和公司账户是该银行最大的储户。客户的公司在未偿贷款上有相当大的余额。合规专员注意到客户个人和商业账户之间有许多不寻常的资金流动。在提交可疑交易报告(STR)后,合规人员接到执法部门的电话,表示他们希望银行在调查客户时保持账户的开放。合规专员应如何将这一信息递交到董事会?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a9-e177-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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2024年山西省农商银行柜面业务题库
题目内容
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多选题
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2024年山西省农商银行柜面业务题库

对于第二代支付系统信息类业务的回复时间,以下说法正确的是( )。

A、 必须在收到查询书的当日回复

B、 必须在收到退回申请书的当日回复

C、 必须在收到查询书的当日至迟第二个法定工作日上午11:00前回复

D、 自由格式信息报文可以视信息内容具体情形决定是否应答

答案:CD

解析:

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相关题目
核查手机号码联网状态时,应注重合法合规,需要取得客户授权。

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支票存款户可使用现金的范围有( )。

A. 支付给个人的劳务报酬

B. 支付出差人员必须随身携带的差旅费

C. 支付各种抚恤金、学生奖学金、丧葬补助费

D. 支付给个人的货款

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各类内外部检查原则上通过押品管理系统进行检查,如需进行抵质押品实物的真实性检查时,必须办理出库后再进行检查,可以在库房内进行任何拆袋检查。

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https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2fb-9e14-c0a8-777418075700.html
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智能柜面“代理人身保险(借意险)”业务,贷款种类支持普通贷款和授信卡。()

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关于农信银业务中通存(通兑)错账控制以下说法正确的是( )。

A. 通存(通兑)错账控制是用于受理网点因柜员操作失误导致的短款错账,通过此交易对客户账户错款资金进行控制处理

B. 只可用于因柜员人为操作发生错误时使用,如客户个人原因柜员应当拒绝受理

C. 控制时效为异常短款的当日或交易日后的15日内

D. 对同一笔错账,仅能成功控制一次

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客户类型分为哪几类?

A. 个人客户

B. 对公客户

C. 同业客户

D. 政府客户

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( )不是假币收缴凭证必需包含的要素。

A. 券别

B. 持有人联系电话

C. 版别

D. 持有人证件号

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金融机构应组织开发与现金处理设备输出文件相匹配的冠字号码查询系统,并必须实现( )功能。

A. 能导入现金处理输出的FSN文件

B. 能对记录的冠字号码数据进行精确查询和模糊查询

C. 能按照人民银行或金融机构上级行的要求导出相应格式文件

D. 冠字号码图像逐级上传至金融机构总行

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鉴定可疑人民币的真伪,需要综合考查各项防伪特征。( )

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在一家小的社区银行,合规专员识别一个客户的异常行为,该客户的个人和公司账户是该银行最大的储户。客户的公司在未偿贷款上有相当大的余额。合规专员注意到客户个人和商业账户之间有许多不寻常的资金流动。在提交可疑交易报告(STR)后,合规人员接到执法部门的电话,表示他们希望银行在调查客户时保持账户的开放。合规专员应如何将这一信息递交到董事会?( )

A. 向董事会提供一份STR副本

B. 通知监管机构在董事会下一次会议上提出这一建议

C. 提供活动的高级别摘要以及与执法人员的互动

D. 通过提供执法人员的信件复印件进行提交

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