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2024年山西省农商银行柜面业务题库
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2024年山西省农商银行柜面业务题库
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多选题
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持票人行使追索权,应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的拒绝证明或者退票理由书以及其他有关证明,包括( )。

A、 医院或者有关单位出具的承兑人、付款人死亡证明

B、 司法机关出具的承兑人、付款人逃匿的证明

C、 票据伪造证明

D、 公证机关出具的具有拒绝证明效力的文书

答案:ABD

解析:

2024年山西省农商银行柜面业务题库
柜员现金长短款按照造成风险的原因划分为一般现金长短款和责任事故现金长短款。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f4-3979-c0a8-777418075700.html
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新产品洗钱风险评估是落实( )反洗钱原则的基础工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a9-ab30-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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个人存款证明损坏补打时需收回对应的原凭证。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2fa-495b-c0a8-777418075700.html
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各类手工登记簿填写必须根据凭证及相关资料有关事项进行记载不得( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc38-a287-c0a8-777418075700.html
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单位定期存款销户时需由客户在原《单位定期存款开户证实书》客户留存联加盖预留印鉴章。( )
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一个跨国银行私人银行业者正在加入一个新的私人投资公司。银行业者已经验证了两个董事的身份,是一对夫妻,各占一半股份。账户中的资金由妻子一人提供。银行业者之后被公司告知另一位董事和股东将加入公司,尽管新股东并不提供资金。依据沃尔夫斯堡私人银行发洗钱原则,针对新董事和股东需要采取什么尽职调查?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a9-62f5-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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以下说法正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc3d-316f-c0a8-777418075700.html
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只有当电子现金账户状态为“销户待调账”时才可以进行“电子现金调账”处理。( )
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贷记来账业务的收款人不属于本法人机构的账户时,核实情况后选择退汇处理。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f5-4d4f-c0a8-777418075700.html
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大额支付系统运行工作日为国家法定工作日。( )
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2024年山西省农商银行柜面业务题库
题目内容
(
多选题
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2024年山西省农商银行柜面业务题库

持票人行使追索权,应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的拒绝证明或者退票理由书以及其他有关证明,包括( )。

A、 医院或者有关单位出具的承兑人、付款人死亡证明

B、 司法机关出具的承兑人、付款人逃匿的证明

C、 票据伪造证明

D、 公证机关出具的具有拒绝证明效力的文书

答案:ABD

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相关题目
柜员现金长短款按照造成风险的原因划分为一般现金长短款和责任事故现金长短款。( )

解析:

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新产品洗钱风险评估是落实( )反洗钱原则的基础工作。

A. 风险为本

B. 审慎性

C. 有效性

D. 全面性

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个人存款证明损坏补打时需收回对应的原凭证。

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各类手工登记簿填写必须根据凭证及相关资料有关事项进行记载不得( )。

A. 涂改

B. 挖补

C. 刀刮

D. 用药水销蚀

解析:

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单位定期存款销户时需由客户在原《单位定期存款开户证实书》客户留存联加盖预留印鉴章。( )

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一个跨国银行私人银行业者正在加入一个新的私人投资公司。银行业者已经验证了两个董事的身份,是一对夫妻,各占一半股份。账户中的资金由妻子一人提供。银行业者之后被公司告知另一位董事和股东将加入公司,尽管新股东并不提供资金。依据沃尔夫斯堡私人银行发洗钱原则,针对新董事和股东需要采取什么尽职调查?( )

A. 因为一个人作为私人投资公司的董事和股东但不提供资金是不正常的,所以拒绝开户。

B. 进一步了解股东之间的关系,对股东的资金和财富来源进行尽职调查。

C. 验证这个人的身份,包括对背景,名誉,和资金财富来源的尽职调查。

D. 进一步了解股东之间的关系和验证这个人的身份,可能包括对她背景和名誉的尽职调查。

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以下说法正确的是( )。

A. 存在代理关系的账户应先解除代理关系,再办理挂失结清

B. 银行卡内有分账户的,不能办理挂失结清,只能进行凭证补发

C. 银行卡挂失补卡,新卡电子现金账户状态与旧卡不同

D. 定期储蓄一本通内有一个以上分账户的,不能办理挂失结清,只能进行凭证补发

E. 股金证余额不为零,只能办理挂失补发;余额为零,可办理挂失结清

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只有当电子现金账户状态为“销户待调账”时才可以进行“电子现金调账”处理。( )

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贷记来账业务的收款人不属于本法人机构的账户时,核实情况后选择退汇处理。( )

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大额支付系统运行工作日为国家法定工作日。( )

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