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2024年山西省农商银行柜面业务题库
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2024年山西省农商银行柜面业务题库
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多选题
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哪些存款存款人不可以申请办理挂失( )。

A、 司法扣划的存款

B、 质押

C、 止付

D、 已支取

答案:ABCD

解析:

2024年山西省农商银行柜面业务题库
银行本票签发本票打印不清晰,次日客户要求重新签发,可通过“本票撤销”进行撤销,然后重新为客户签发。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2fa-7bfd-c0a8-777418075700.html
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金融机构及其工作人员不得以任何途径,将大额交易数据或可疑报告资料通知客户或其他无关人员。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f5-033c-c0a8-777418075700.html
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智能柜面系统中资金清算中心的职能如下( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc38-8b6b-c0a8-777418075700.html
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持票人所持票据超过权利时效即丧失票据权利。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f6-1021-c0a8-777418075700.html
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小李6月5日在A银行取款2000元并于6月9日到B银行存款,B银行在清点时发现假币一张,遂予以收缴并出具《假币收缴凭证》。6月10日,小李至A银行提出查询申请,银行予以受理,6月17日,银行将查询结果电话通知小李,该假币确为银行付出,小李当天来到A银行,A银行赔付100元,并要求小李当面将《假币收缴凭证》撕毁后离开,请指出这个案例中违反规定的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc3c-6610-c0a8-777418075700.html
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金融行动特别工作组(FATF)类似的区域性组织如何帮助其成员打击洗钱和恐怖融资?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a9-1c62-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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客户存在社保直连代发签约关系,在没有解约的情况下可以直接办理销户。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2fb-029f-c0a8-777418075700.html
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有一个导游每个月都去银行存现金。他一般情况下每个月平均存1万美金。近三个月里,他每个月平均存进10万美金。当银行询问他为什么存款额度提升得那么明显的时候,他解释说因为最近这里的会议活动特别多,所以业务增长得非常迅速。银行接下来需要采取什么样的行动呢?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a9-3efe-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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办理支付业务时,往账复核时发现的差错,应由原录入员删除后,重新录入。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f5-3f4f-c0a8-777418075700.html
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托收款项被拒付时,付款银行应将( )一并寄给被委托银行,转交收款人。
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2024年山西省农商银行柜面业务题库
题目内容
(
多选题
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2024年山西省农商银行柜面业务题库

哪些存款存款人不可以申请办理挂失( )。

A、 司法扣划的存款

B、 质押

C、 止付

D、 已支取

答案:ABCD

解析:

2024年山西省农商银行柜面业务题库
相关题目
银行本票签发本票打印不清晰,次日客户要求重新签发,可通过“本票撤销”进行撤销,然后重新为客户签发。

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金融机构及其工作人员不得以任何途径,将大额交易数据或可疑报告资料通知客户或其他无关人员。( )

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智能柜面系统中资金清算中心的职能如下( )。

A. 本系统内最高清算部门,对辖内各级行社存放款项分别设置本外币清算账户

B. 负责各县级行社之间或与省农商行之间的往来清算业务

C. 负责全省统一对外(特约汇兑现代支付省级中间业务)的往来清算业务

D. 维护电脑机具

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持票人所持票据超过权利时效即丧失票据权利。( )

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小李6月5日在A银行取款2000元并于6月9日到B银行存款,B银行在清点时发现假币一张,遂予以收缴并出具《假币收缴凭证》。6月10日,小李至A银行提出查询申请,银行予以受理,6月17日,银行将查询结果电话通知小李,该假币确为银行付出,小李当天来到A银行,A银行赔付100元,并要求小李当面将《假币收缴凭证》撕毁后离开,请指出这个案例中违反规定的有( )。

A. A银行没有在规定时间内将查询结果反馈给客户

B. 反馈结果应使用《查询结果通知书》而不是电话口头通知

C. A银行应将《假币收缴凭证》收回,而不是要求客户销毁

D. A银行应双倍赔偿

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金融行动特别工作组(FATF)类似的区域性组织如何帮助其成员打击洗钱和恐怖融资?( )

A. 它们为成员国执行金融行动工作组的建议提供技术援助

B. 它们协助成员国惩罚违反金融行动工作组标准和建议

C. 他们在反洗钱和资助恐怖主义以外的关注领域与成员合作

D. 它们监督成员国金融机构的反洗钱和资助恐怖主义活动

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客户存在社保直连代发签约关系,在没有解约的情况下可以直接办理销户。()

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有一个导游每个月都去银行存现金。他一般情况下每个月平均存1万美金。近三个月里,他每个月平均存进10万美金。当银行询问他为什么存款额度提升得那么明显的时候,他解释说因为最近这里的会议活动特别多,所以业务增长得非常迅速。银行接下来需要采取什么样的行动呢?( )

A. 立即终止与该客户的关系

B. 定期审查,继续观察

C. 采取下一步调查行动,如果适当的话,应该向有关当局报告该情况并考虑终止与客户的关系。

D. 采取下一步调查行动,如果适当的话,应该向有关当局报告该情况并对后来的交易行为设定一个上限。

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办理支付业务时,往账复核时发现的差错,应由原录入员删除后,重新录入。( )

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https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f5-3f4f-c0a8-777418075700.html
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托收款项被拒付时,付款银行应将( )一并寄给被委托银行,转交收款人。

A. 罚金

B. 拒绝证明

C. 债务证明

D. 有关凭证

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https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc3a-9959-c0a8-777418075700.html
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