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2024年山西省农商银行柜面业务题库
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2024年山西省农商银行柜面业务题库
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多选题
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银行现金柜员小周在办理一客户1000元人民币存款时,先用点钞机点了一遍,没有异常,随后又手工清点了一遍,发现其中1张100元是假币,他当即让同事过来复核,经两人鉴别认定这是一张假币,再次放入点钞机,这张假币通过点钞机而不报警,随后两人将假币收缴,出具《假币收缴凭证》,然后将《假币收缴凭证》交顾客签字,后将假币实物和收缴凭证收入单独保管,办理完这笔现金存款后,又开始办理下一笔业务,直至营业终了。上述案例中,该金融机构操作违反规定的有( )。

A、 未告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议,可以在3个工作日内向人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定

B、 各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级,对不能识别假币设备,要督促生产厂家尽快进行升级,不能升级的停止使用

C、 各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级,测试升级情况要有书面记录,以备查阅

答案:ABC

解析:

2024年山西省农商银行柜面业务题库
( )业务支持当日隔笔抹账。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a4-b9d5-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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操作员号全省统一为在线学习平台账号的后六位。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2fa-1fb1-c0a8-777418075700.html
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所有的冲正业务必须经过网点负责人审批、授权员审核授权后方可进行错账冲正。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f6-b805-c0a8-777418075700.html
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下列哪种票币不予兑换( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a4-f6db-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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《中国人民银行办公厅关于做好2014年下阶段反假货币工作的通知》(银办发(2014)113号)要求,各银行业金融机构应及时向人民银行当地分支机构报告相关敏感信息。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f8-0313-c0a8-777418075700.html
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集团账户的下拨方式为()。
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第五套人民币部分假币为了欺骗( ),在冠字号码区域涂抹磁性油墨。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a3-173d-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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机构开立账户时,金融机构应当获取由该机构授权人签署的声明文件,识别账户持有人是否为非居民企业和消极非金融机构。声明文件应当作为开户资料的一部分,声明文件相关信息可并入开户申请书中。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f8-d9e8-c0a8-777418075700.html
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在智慧柜员机上办理发卡业务时,授权人员要认真审核,审核内容包括 ( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc3c-eb60-c0a8-777418075700.html
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下列哪些中国人民银行及其当地分支机构可以要求金融机构按季度汇总统计并报送?( )
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2024年山西省农商银行柜面业务题库

银行现金柜员小周在办理一客户1000元人民币存款时,先用点钞机点了一遍,没有异常,随后又手工清点了一遍,发现其中1张100元是假币,他当即让同事过来复核,经两人鉴别认定这是一张假币,再次放入点钞机,这张假币通过点钞机而不报警,随后两人将假币收缴,出具《假币收缴凭证》,然后将《假币收缴凭证》交顾客签字,后将假币实物和收缴凭证收入单独保管,办理完这笔现金存款后,又开始办理下一笔业务,直至营业终了。上述案例中,该金融机构操作违反规定的有( )。

A、 未告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议,可以在3个工作日内向人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定

B、 各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级,对不能识别假币设备,要督促生产厂家尽快进行升级,不能升级的停止使用

C、 各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级,测试升级情况要有书面记录,以备查阅

答案:ABC

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相关题目
( )业务支持当日隔笔抹账。

A. 存款

B. 贷款

C. 存款和贷款

D. 存款和贷款都不行

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操作员号全省统一为在线学习平台账号的后六位。

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所有的冲正业务必须经过网点负责人审批、授权员审核授权后方可进行错账冲正。( )

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下列哪种票币不予兑换( )。

A. 纸币票面变色

B. 纸币票面揭去一面

C. 纸币呈正十字形缺少四分之一的

D. 硬币有穿孔

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《中国人民银行办公厅关于做好2014年下阶段反假货币工作的通知》(银办发(2014)113号)要求,各银行业金融机构应及时向人民银行当地分支机构报告相关敏感信息。( )

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集团账户的下拨方式为()。

A. 全额下拨

B. 定额下拨

C. 超留存下拨

D. 自定义下拨

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第五套人民币部分假币为了欺骗( ),在冠字号码区域涂抹磁性油墨。

A. 使用人群

B. 现钞处理设备

C. 使用人群和现钞处理设备

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机构开立账户时,金融机构应当获取由该机构授权人签署的声明文件,识别账户持有人是否为非居民企业和消极非金融机构。声明文件应当作为开户资料的一部分,声明文件相关信息可并入开户申请书中。( )

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https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f8-d9e8-c0a8-777418075700.html
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在智慧柜员机上办理发卡业务时,授权人员要认真审核,审核内容包括 ( )

A. 代理人身份信息

B. 家庭住址

C. 职业类别

D. 手机号码

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下列哪些中国人民银行及其当地分支机构可以要求金融机构按季度汇总统计并报送?( )

A. 报告可疑交易的情况

B. 配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况

C. 执行中国人民银行及其分支机构临时冻结措施的情况

D. 向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况。

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