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2024年山西省农商银行柜面业务题库
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2024年山西省农商银行柜面业务题库
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下列2015年版第五套人民币100元纸币上应用的防伪特征中,与1999年版和2005年版第五套人民币100元不同的有( )。

A、 白水印

B、 有色荧光竖号码

C、 无色荧光图案

D、 红外配对图案

答案:ABD

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2024年山西省农商银行柜面业务题库
3月10日,某货币真伪鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话,要求鉴定其于3月8日被某银行收缴的一张100元人民币假币。小刘将假币券别、张数、冠字号码、收缴机构等作了详细的记录。3月14日,小刘出差回来后通知收缴单位送达待鉴定货币,并于当日独自进行了鉴定。经鉴定该张人民币确为假币,小刘将其退回原收缴单位没收。请指出该案例中的操作哪些违反了规定程序( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc3b-1eba-c0a8-777418075700.html
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办理支付业务时,往账复核时发现的差错,应由原录入员删除后,重新录入。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f5-3f4f-c0a8-777418075700.html
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在夏季,一家金融机构会发现了有关客户账户活动的反洗钱问题。该客户是一个冰激凌小加工厂,在国外存了很多银行开的支票,向不同国家发了很多金额很高的国际电汇,每几天存入数百美元现金,每两周向同一打收款人开出几张几百美元的支票。哪两种交易类型值得调查?( )
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《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(中国人民银行令〔2021〕第3号),金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构()体系,覆盖各项业务活动和管理流程。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a9-9e0c-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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冠字号码查询信息系统的数据应至少保存5个月。( )
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2019年版5角硬币正、背面内周缘由1999年版的圆形调整为多边形。( )
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单位活期结算账户未年检,需通过睡眠户手工管理交易进行登记。( )
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新华书店系统办理托收承付,每笔的金额起点为( )。
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以下账户开立之日即可办理收付款的是( )。
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以下关于柜员操作员号和密码的管理正确的是( )。
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题目内容
(
多选题
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2024年山西省农商银行柜面业务题库

下列2015年版第五套人民币100元纸币上应用的防伪特征中,与1999年版和2005年版第五套人民币100元不同的有( )。

A、 白水印

B、 有色荧光竖号码

C、 无色荧光图案

D、 红外配对图案

答案:ABD

解析:

2024年山西省农商银行柜面业务题库
相关题目
3月10日,某货币真伪鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话,要求鉴定其于3月8日被某银行收缴的一张100元人民币假币。小刘将假币券别、张数、冠字号码、收缴机构等作了详细的记录。3月14日,小刘出差回来后通知收缴单位送达待鉴定货币,并于当日独自进行了鉴定。经鉴定该张人民币确为假币,小刘将其退回原收缴单位没收。请指出该案例中的操作哪些违反了规定程序( )。

A. 小刘受理李女士的电话鉴定申请

B. 小刘3月14日通知收缴单位送达待鉴定假币,超过了规定时限

C. 小刘独自进行鉴定违反了“应至少由俩名鉴定人员同时参与,并作出鉴定结论”的规定

D. 对盖有“假币”印章的人民币纸币,小刘鉴定为假币,将其退回原收缴单位没收,违反了“应由鉴定单位直接没收”的规定

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办理支付业务时,往账复核时发现的差错,应由原录入员删除后,重新录入。( )

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在夏季,一家金融机构会发现了有关客户账户活动的反洗钱问题。该客户是一个冰激凌小加工厂,在国外存了很多银行开的支票,向不同国家发了很多金额很高的国际电汇,每几天存入数百美元现金,每两周向同一打收款人开出几张几百美元的支票。哪两种交易类型值得调查?( )

A. 定期现金存款

B. 汇款到国外

C. 对同一收款人重复开支票

D. 在国外存了很多银行开的支票

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《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(中国人民银行令〔2021〕第3号),金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构()体系,覆盖各项业务活动和管理流程。

A. 洗钱风险管理

B. 流动性风险管理

C. 全面风险管理

D. 操作性风险管理

解析:

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冠字号码查询信息系统的数据应至少保存5个月。( )

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2019年版5角硬币正、背面内周缘由1999年版的圆形调整为多边形。( )

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https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f8-edcb-c0a8-777418075700.html
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单位活期结算账户未年检,需通过睡眠户手工管理交易进行登记。( )

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新华书店系统办理托收承付,每笔的金额起点为( )。

A. 1000元

B. 5000元

C. 10000元

D. 20000元

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以下账户开立之日即可办理收付款的是( )。

A. 某工会法人开立的专用存款账户

B. 某预算单位开立的零余额账户

C. 某社团法人开立的基本存款账户

D. 某集团分公司开立的基本存款账户

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以下关于柜员操作员号和密码的管理正确的是( )。

A. 仅限本人使用,严禁不同柜员之间共用混用或乱用柜员操作员号

B. 柜员密码至少每30个自然日修改一次

C. 当柜员密码锁定后,人力资源系统未录入该柜员手机号时,必须由本人提出书面申请,经县级行社有权人审批同意后方可进行重置

D. 柜员连续错误输入10次密码时,系统会对该柜员号进行锁定

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