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2024年山西省农商银行柜面业务题库
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2024年山西省农商银行柜面业务题库
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各银行业金融机构收到存款人提交的结算账户年检资料后,调取相应账户信息进行核对,经核对符合下列哪些条件后,可在账户管理系统中加注年检标识。( )

A、 证明文件处于有效期内

B、 证明文件要素与账户管理系统相应要素未发生变更

C、 临时存款账户存续期未超过有效截止日期

答案:ABC

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2024年山西省农商银行柜面业务题库
1999年版第五套人民币的横、竖双号码是各不相同的。( )
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第二套人民币10元的发行时间是( )年。
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2019年版第五套人民币50元、20元、10元纸币正面中部面额数字调整为光彩光变面额数字。( )
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当地执法人员通知银行合规专员,他正在调查一项保险欺诈计划,该计划似乎使用银行雇员的账户进行交易。执法专员指的由合规专员起草的有关一个可疑空头支票交易的报告,要求提交进一步的信息。合规专员应该采取什么行动?( )
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机器清点应注意( )。
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以下账户中不需要中国人民银行进行核准的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a5-c907-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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金融机构按照《银行业金融机构现金清分中心发现假币处置工作规程》的要求,建立长效工作机制,制定实施细则。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f8-3b2e-c0a8-777418075700.html
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移动展业管控平台支持办理的业务包括( )。
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一家艺术品与古董拍卖行将一件出名的油画作品以1200万美金的价格卖给了一个代理人,这个代理人代表了几位当地的投资者。这幅油画曾经在10年前的一次拍卖上以500万美金的价格成交。本次拍卖款的支付是通过几位投资者在一个离岸的司法管辖区的银行开设的账户通过转账的形式实现的。该账户无法核实实际控制人的身份信息。下列哪两项描述显示上述的行为存在洗钱风险?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc3f-7e35-c0a8-777418075700.html
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单位银行结算账户的存款人经营地与注册地不在同一行政区域的,则可以在经营地与注册地分别开立一个基本存款账户。( )
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多选题
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2024年山西省农商银行柜面业务题库

各银行业金融机构收到存款人提交的结算账户年检资料后,调取相应账户信息进行核对,经核对符合下列哪些条件后,可在账户管理系统中加注年检标识。( )

A、 证明文件处于有效期内

B、 证明文件要素与账户管理系统相应要素未发生变更

C、 临时存款账户存续期未超过有效截止日期

答案:ABC

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相关题目
1999年版第五套人民币的横、竖双号码是各不相同的。( )

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第二套人民币10元的发行时间是( )年。

A. 1956

B. 1957

C. 1958

D. 1959

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2019年版第五套人民币50元、20元、10元纸币正面中部面额数字调整为光彩光变面额数字。( )

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当地执法人员通知银行合规专员,他正在调查一项保险欺诈计划,该计划似乎使用银行雇员的账户进行交易。执法专员指的由合规专员起草的有关一个可疑空头支票交易的报告,要求提交进一步的信息。合规专员应该采取什么行动?( )

A. 通知董事会

B. 打电话给雇员并要求解释

C. 允许立即访问银行的文件

D. 根据正式书面请求向执法部门提供信息

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机器清点应注意( )。

A. 看清计数,防多缺

B. 看清腰条,防串把

C. 看清票质,防残币

D. 看清票面,防夹版、假币,防漏张

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以下账户中不需要中国人民银行进行核准的是( )。

A. 非企业类基本存款账户

B. QFII专用存款账户

C. 预算单位专用存款账户

D. 存款人因注册验资需要开立的临时存款账户

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金融机构按照《银行业金融机构现金清分中心发现假币处置工作规程》的要求,建立长效工作机制,制定实施细则。( )

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移动展业管控平台支持办理的业务包括( )。

A. 设备信息维护

B. 交易明细查询

C. 电子凭证打印

D. 银行卡发卡

E. 网银签约

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一家艺术品与古董拍卖行将一件出名的油画作品以1200万美金的价格卖给了一个代理人,这个代理人代表了几位当地的投资者。这幅油画曾经在10年前的一次拍卖上以500万美金的价格成交。本次拍卖款的支付是通过几位投资者在一个离岸的司法管辖区的银行开设的账户通过转账的形式实现的。该账户无法核实实际控制人的身份信息。下列哪两项描述显示上述的行为存在洗钱风险?( )

A. 通过电汇的方式收到拍卖款项

B. 几个投资者委托一个代理人参与拍卖活动

C. 油画的价值比10年前翻了两倍多

D. 从离岸司法管辖区银行账户中转出拍卖款项

E. 银行账户无法核实实际控制人的身份信息

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单位银行结算账户的存款人经营地与注册地不在同一行政区域的,则可以在经营地与注册地分别开立一个基本存款账户。( )

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