关于凭证调剂，下列说法正确的是（ ）。

A. 余额

B. 明细

C. 账号

D. 户名

A. 金融监管机构

B. 财政部门

C. 检察机关

D. 中国人民银行及公安机关

A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客 户身份、财务状况、经营业务明显不符

B. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大 额交易标准

C. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

D. 没有正常原因的多头开户、销户

A. 100

B. 古钱币

C. 中

D. 茶花

A. 违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的

B. 泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的

C. 违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的

D. 其他不依法履行职责的行为

A. 设计符合当地监管期望的系统控制。

B. 根据其全球反洗钱政策和程序创建获取和审查信息的流程。

C. 采用符合相关法律的政策和程序，并努力识别、监控和减轻集团范围内的风险。

D. 采用基于风险的方法，仅利用总部的最新风险评估。

E. 建立以管辖权为中心的委员会，审查和分析相关法律，以了解其对组织的影响。

F. 通过管理在集团范围内应用政策和程序的流程，实施全面的风险管理基线。

A. 3

B. 10

C. 12

D. 15