A、 金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B、 各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C、 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
D、 任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报
答案：ACD
解析：
A、 金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B、 各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C、 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
D、 任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报
答案：ACD
解析：
A. 单位介绍信上注明的购买人或领用人
B. 个人有效身份证件的持有人
C. 留存的个人有效身份证件复印件
D. 领取人的签章
解析：
A. 百分之十
B. 百分之二十
C. 百分之二十五
D. 百分之五十
解析：
A. 必须要清分后，方可对外支付
B. 可以不清分，直接对外支付
C. 由人民银行当地分支机构决定是否要清分
解析：
解析：
解析：
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
解析：
A. 科目账户
B. 内部户
C. 会计账户
D. 客户账户
解析：
A. 个人活期存款
B. 个人通知存款
C. 零存整取定期储蓄存款
D. 存本取息定期储蓄存款
解析：
A. 冠字号码信息存储环节
B. 冠字号码信息检索环节
C. 取现后检索能否查到号码
D. 涉假纠纷处置环节
解析：
A. 1万元
B. 5万元
C. 10万元
D. 50万元
解析：
