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2024年山西省农商银行柜面业务题库

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2024年山西省农商银行柜面业务题库

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在夏季，一家金融机构会发现了有关客户账户活动的反洗钱问题。该客户是一个冰激凌小加工厂，在国外存了很多银行开的支票，向不同国家发了很多金额很高的国际电汇，每几天存入数百美元现金，每两周向同一打收款人开出几张几百美元的支票。哪两种交易类型值得调查？（）

A、定期现金存款

B、汇款到国外

C、对同一收款人重复开支票

D、在国外存了很多银行开的支票

答案：BD

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2024年山西省农商银行柜面业务题库

开户核实时发现异常情形的，开户需延长开户审查期限、强化客户尽职调查，必要时应当拒绝开户。（）

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因反假货币（）有关机具设备等需要借用假币资料或样张，应经部门主管审批。

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客户计划办理“代理人身保险保单当日撤销”业务，但丢失纸质保险单，柜员应当告知客户前往保险公司办理撤单，严禁柜员通过柜面办理保单当日撤销。（）

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营业网点在办理撤销三方协议时必需通过“统一签约强制解约”交易功能进行处理。（）

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农信银通存通兑系统可以办理企业对公账户的通存业务。（）

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我省辖内农信社、农合行、农商行参与人民银行现代化支付系统所有机构的清算行行名为（）。

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表外科目主要用于核算会计要素之外的或有事项、委托代理及备查事项等具体内容。（）

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存款人申请开立单位银行结算账户，其账户名称、证明文件上存款人名称以及预留银行签章中公章或财务专用章的名称应保持一致，但下列情形除外（）。

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存款人可以在基本存款账户开户行以外的银行网点开立一般存款账户。（）

在智能柜面系统中，复核模式可分为（）。

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多选题

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2024年山西省农商银行柜面业务题库

在夏季，一家金融机构会发现了有关客户账户活动的反洗钱问题。该客户是一个冰激凌小加工厂，在国外存了很多银行开的支票，向不同国家发了很多金额很高的国际电汇，每几天存入数百美元现金，每两周向同一打收款人开出几张几百美元的支票。哪两种交易类型值得调查？（）

A、定期现金存款

B、汇款到国外

C、对同一收款人重复开支票

D、在国外存了很多银行开的支票

答案：BD

解析：

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开户核实时发现异常情形的，开户需延长开户审查期限、强化客户尽职调查，必要时应当拒绝开户。（）

解析：

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因反假货币（）有关机具设备等需要借用假币资料或样张，应经部门主管审批。

A. 宣传

B. 培训

C. 研发

D. 调试

E. 检测

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解析：

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营业网点在办理撤销三方协议时必需通过“统一签约强制解约”交易功能进行处理。（）

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农信银通存通兑系统可以办理企业对公账户的通存业务。（）

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我省辖内农信社、农合行、农商行参与人民银行现代化支付系统所有机构的清算行行名为（）。

A. 各市级机构

B. 各县清算中心

C. 山西农村商业联合银行股份有限公司

D. 营业网点行名

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表外科目主要用于核算会计要素之外的或有事项、委托代理及备查事项等具体内容。（）

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A. 因注册验资开立的临时存款账户，其账户名称为工商行政管理部门核发的“企业名称预先核准通知书”或政府有关部门批文中注明的名称，其预留银行签章中公章或财务专用章的名称应是存款人与银行在银行结算账户管理协议中约定的出资人名称

B. 预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的，账户名称应与其保持一致

C. 没有字号的个体工商户开立的银行结算账户，其预留签章中公章或财务专用章应是个体户字样加营业执照上载明的经营者的签字或盖章

D. 存款人以单位名称后加内设机构（部门）名称或资金性质开立的专用存款账户，其预留签章可与专用存款账户名称不一致

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存款人可以在基本存款账户开户行以外的银行网点开立一般存款账户。（）

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在智能柜面系统中，复核模式可分为（）。

A. 同机复核

B. 异机复核

C. 远程复核

D. 系统自动复核

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