答案：A
解析：
答案：A
解析：
A. 中国人民银行
B. 财政部
C. 银保监会
D. 国务院
解析：
A. 需要评估洗钱和资助恐怖主义的风险，并确保有适当的控制措施来减轻这些风险。
B. 识别银行特有的风险类别（即出口、不活跃、外行和虚假地点）。
C. 需要了解每个部门和内部审计的总体预算需求。
D. 董事会和高级管理层必须对银行进行反洗钱风险评估。
解析：
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A. 24小时
B. 48小时
C. 64小时
D. 7日
解析：
A. 协定存款账户的账号
B. 基本存款额度
C. 合同期限
D. 违约处罚
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A. 识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份
B. 识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解收益所有人
C. 了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息
D. 对业务关系采取持续的尽职调查
解析：
A. 加强对业务关系的持续监控
B. 当政治公众人物预先获得高级管理层成员批准时，加快尽职调查
C. 在来自高风险国家的PEP建立业务关系时获得高级管理人员的批准
D. 采取适当措施确定业务关系或偶尔交易中涉及的财富来源和资金来源
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A. 通存通兑业务
B. 大小额支付系统业务
C. 卡业务（农民工卡）
D. 现金调拨业务
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