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2024年山西省农商银行柜面业务题库
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2024年山西省农商银行柜面业务题库
题目内容
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判断题
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个人银行结算账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。( )

答案:A

解析:

2024年山西省农商银行柜面业务题库
股金批量上传冲销交易可以纠正当年和往年因账务差错导致的错账业务。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f8-ffbc-c0a8-777418075700.html
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个人存款账户信息维护交易中“面对面核实标志”是指客户通过柜面身份核实,实现非柜面渠道开立的Ⅱ类、Ⅲ类账户在柜面转账、存入支取、Ⅱ类户签发实体卡等相关功能。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f9-084b-c0a8-777418075700.html
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“IC卡圈提”交易允许代理办理。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f8-628d-c0a8-777418075700.html
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以下哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a8-9f0c-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与哪些名单相关的,应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告,并且按相关主管部门的要求依法采取措施?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc3e-b342-c0a8-777418075700.html
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合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入( )管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a5-b5df-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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开立单位银行结算账户,银行与存款人要签订《单位人民币银行结算账户管理协议》,协议中存款人的责任应包含以下哪些内容( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc3d-2dbe-c0a8-777418075700.html
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冠字号码文本数据应保存3个月,冠字号码图像数据应保存1个月。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f6-e4f7-c0a8-777418075700.html
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客户的凭证状态可分为( )状态。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc38-cf27-c0a8-777418075700.html
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账户管理包括银行结算账户和内部账户的( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc38-8d93-c0a8-777418075700.html
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2024年山西省农商银行柜面业务题库
题目内容
(
判断题
)
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2024年山西省农商银行柜面业务题库

个人银行结算账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。( )

答案:A

解析:

2024年山西省农商银行柜面业务题库
相关题目
股金批量上传冲销交易可以纠正当年和往年因账务差错导致的错账业务。( )

解析:

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f8-ffbc-c0a8-777418075700.html
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个人存款账户信息维护交易中“面对面核实标志”是指客户通过柜面身份核实,实现非柜面渠道开立的Ⅱ类、Ⅲ类账户在柜面转账、存入支取、Ⅱ类户签发实体卡等相关功能。( )

解析:

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f9-084b-c0a8-777418075700.html
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“IC卡圈提”交易允许代理办理。( )

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以下哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪?

A. 毒品犯罪

B. 恐怖活动犯罪

C. 敲诈勒索罪

D. 贪污受贿犯罪

解析:

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金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与哪些名单相关的,应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告,并且按相关主管部门的要求依法采取措施?( )

A. 公安部通缉的犯罪分子名单

B. 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单。

C. 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单。

D. 中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。

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合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入( )管理。

A. 专用存款账户

B. 基本存款账户

C. 一般存款账户

D. 临时存款账户

解析:

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开立单位银行结算账户,银行与存款人要签订《单位人民币银行结算账户管理协议》,协议中存款人的责任应包含以下哪些内容( )。

A. 保证开户资料的真实、完整、合规

B. 按规定使用银行结算账户

C. 开户资料变更,在规定的期限内及时通知银行

D. 按支付结算法律法规制度使用支付结算工具

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冠字号码文本数据应保存3个月,冠字号码图像数据应保存1个月。( )

解析:

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f6-e4f7-c0a8-777418075700.html
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客户的凭证状态可分为( )状态。

A. 正常

B. 使用

C. 作废

D. 挂失

解析:

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc38-cf27-c0a8-777418075700.html
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账户管理包括银行结算账户和内部账户的( )。

A. 开立

B. 使用

C. 变更

D. 撤销

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