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2024年山西省农商银行柜面业务题库
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2024年山西省农商银行柜面业务题库
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判断题
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受托资金账户不计利息。( )

答案:A

解析:

2024年山西省农商银行柜面业务题库
资金返还扣划是针对公安机关在紧急止付期限内审核属实立案的,对账户进行冻结,对应的扣划为资金返扣划,即按照有权机关的通知书将存款人存款账户内的全部或部分冻结资金返还到指定账户上。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2fa-6727-c0a8-777418075700.html
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智能柜面系统对余额在1万元(含)以下,1年(含)内未发生资金收付活动且未欠开户网点债务的单位银行结算户(不包括指定收息账户、协定存款账户等需要保留的账户)自动转为睡眠户。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f8-9baa-c0a8-777418075700.html
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义务机构按照《义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引》 (银发【2017】108号)应当对本机构的(A)严格保密,建立相应制度或要求规范:
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大额支付系统的业务受理时间为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a7-6296-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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法人社员(股东)变更法定代表人姓名及其身份证件号码需提供的资料包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc3a-c042-c0a8-777418075700.html
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《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》(银办发〔2009〕125号)以下说法正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc3b-4b0d-c0a8-777418075700.html
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“假币”印章在假外币背面位置为中间位置。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f7-7bf7-c0a8-777418075700.html
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重要空白凭证(外部凭证除外)由( )设计。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a5-6aa2-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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下列哪些任务状态展示在补拍任务列表中?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc3d-7657-c0a8-777418075700.html
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一家金融机构收到了当地一家公司的信贷请求。这家公司已经是这个金融机构多年的老客户了。在提供给机构的相应文件中表明,这家公司的资产有大幅度的增长,而且还收购了几家新的子公司。进一步的调查还发现,这几家新收购的公司是新近成立的空壳公司。这是否预示存在洗钱行为?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a9-60c7-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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题目内容
(
判断题
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2024年山西省农商银行柜面业务题库

受托资金账户不计利息。( )

答案:A

解析:

2024年山西省农商银行柜面业务题库
相关题目
资金返还扣划是针对公安机关在紧急止付期限内审核属实立案的,对账户进行冻结,对应的扣划为资金返扣划,即按照有权机关的通知书将存款人存款账户内的全部或部分冻结资金返还到指定账户上。

解析:

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2fa-6727-c0a8-777418075700.html
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智能柜面系统对余额在1万元(含)以下,1年(含)内未发生资金收付活动且未欠开户网点债务的单位银行结算户(不包括指定收息账户、协定存款账户等需要保留的账户)自动转为睡眠户。( )

解析:

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f8-9baa-c0a8-777418075700.html
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义务机构按照《义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引》 (银发【2017】108号)应当对本机构的(A)严格保密,建立相应制度或要求规范:

A. 监测标准及监测措施,监测标准的知悉和使用范围

B. 监测标准,监测标准的知悉和使用范围

C. 监测措施,监测措施的知悉和使用范围

D. 监测标准及监测措施,监测措施的知悉和使用范围

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大额支付系统的业务受理时间为( )。

A. 8:00—17:00

B. 8:30—17:00

C. 5天×21小时

D. 9:00—17:00

解析:

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法人社员(股东)变更法定代表人姓名及其身份证件号码需提供的资料包括( )。

A. 股金证原件

B. 营业执照等证明资料原件

C. 董事会或上级主管部门同意信息修改的证明文件原件

D. 法定代表人身份证件原件

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《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》(银办发〔2009〕125号)以下说法正确的是( )。

A. 各商业银行要对使用的现钞处理设备的鉴伪能力定期进行技术升级,一般每年不少于1次

B. 各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级,对不能识别假币的设备,要督促生产厂家尽快进行升级,不能升级的停止使用

C. 各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时测试升级,测试升级情况要有书面记录,以备查阅

D. 各商业银行供取存款一体机运行的钞票凡有条件的均需经清分机清分

解析:

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“假币”印章在假外币背面位置为中间位置。( )

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重要空白凭证(外部凭证除外)由( )设计。

A. 银保监会

B. 山西农商联合银行

C. 市级机构

D. 县级行社

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下列哪些任务状态展示在补拍任务列表中?

A. 已补拍已取消

B. 已补拍审核拒绝

C. 已补拍未审核

D. 已补拍审核通过

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一家金融机构收到了当地一家公司的信贷请求。这家公司已经是这个金融机构多年的老客户了。在提供给机构的相应文件中表明,这家公司的资产有大幅度的增长,而且还收购了几家新的子公司。进一步的调查还发现,这几家新收购的公司是新近成立的空壳公司。这是否预示存在洗钱行为?( )

A. 不会,该公司已经是这个金融机构多年的老客户。

B. 是的,空壳公司常用来作为避税工具。

C. 不会,空壳公司常被企业用来作为企业多元化的一种手段。

D. 会的,空壳公司可能会被用来掩盖实际控制人。

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