答案：B
解析：
答案：B
解析：
A. 要素齐全
B. 填写规范
C. 有账有据记账及时日结日清
D. 保证账账、账款、账实、账表、账据、账卡（折）和内外账务全部相符
解析：
A. 调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存
B. 封存期间，银行也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料
C. 调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的银行工作人员查点清楚，当场开列(反洗钱调查封存清单》
D. 调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描
解析：
A. 3次
B. 5次
C. 10次
D. 30次
解析：
A. 转让
B. 继承
C. 赠予
D. 退股
解析：
A. 金融机构必须自提交可疑交易报告之日起五年内保留可疑交易报告/可疑交易报告副本和证明文件。
B. 金融机构无法共享客户信息，因为这些信息是保密的。
C. 金融机构应就为反洗钱目的共享的信息的保密性建立充分的保障措施。
D. 金融机构必须获得监管机构的批准才能共享SARs/STRs信息和支持文件。
解析：
A. 产品名称
B. 产品代码
C. 产品期次
D. 产品编号
E. 额度
解析：
解析：
A. 审查凭证-录入信息-付款-客户确认-记账-客户签字
B. 审查凭证-记账-录入信息-付款-客户确认-客户签字
C. 审查凭证-录入信息-客户确认-记账-客户签字-付款
D. 审查凭证-记账-录入信息-客户确认-付款-客户签字
解析：
解析：
A. 对员工进行纪律处分，不采取进一步的行动
B. 处分员工并通知地方当局
C. 因为员工没有被起诉，所以不需要采取进一步的行动
D. 要求所有员工完成额外的反洗钱培训
解析：
