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2024年山西省农商银行柜面业务题库
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2024年山西省农商银行柜面业务题库
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判断题
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不允许对借记业务发起退回申请。( )

答案:A

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2024年山西省农商银行柜面业务题库
一家艺术品与古董拍卖行将一件出名的油画作品以1200万美金的价格卖给了一个代理人,这个代理人代表了几位当地的投资者。这幅油画曾经在10年前的一次拍卖上以500万美金的价格成交。本次拍卖款的支付是通过几位投资者在一个离岸的司法管辖区的银行开设的账户通过转账的形式实现的。该账户无法核实实际控制人的身份信息。下列哪两项描述显示上述的行为存在洗钱风险?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc3f-7e35-c0a8-777418075700.html
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非核准类银行结算账户“正式开立之日”指( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a5-e76b-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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在支付清算差错业务处理中,有下列()情形之一的,核减绩效收入 500-1000 元;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至撤职处分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc3f-c60a-c0a8-777418075700.html
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农信银支付清算系统主要包括农信银特约电子汇兑往来、银行汇票及通存通兑三项业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2fa-906d-c0a8-777418075700.html
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主币具有无限清偿的能力,辅币也具有无限清偿的能力。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f3-e089-c0a8-777418075700.html
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通知存款不论实际存期多长,按存款人提前通知的期限长短,划分为( )通知存款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc39-0ff3-c0a8-777418075700.html
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金融机构付出假币事实确认清楚后,应根据( )原则予以通报。
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( )商品的款项,不得办理托收承付结算。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc3a-4821-c0a8-777418075700.html
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公安部、人民银行联合发文《公安部、中国人民银行关于进一步加强反假币工作的通知》(公通字〔2009}43号),要求金融机构一次性发现假人民币面额( )(含)以上的,要立即将有关情况通报公安机关。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a4-3121-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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异地存款的撤挂、解挂原则上必须由( )亲自办理,不得委托他人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a4-da51-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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2024年山西省农商银行柜面业务题库
题目内容
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判断题
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2024年山西省农商银行柜面业务题库

不允许对借记业务发起退回申请。( )

答案:A

解析:

2024年山西省农商银行柜面业务题库
相关题目
一家艺术品与古董拍卖行将一件出名的油画作品以1200万美金的价格卖给了一个代理人,这个代理人代表了几位当地的投资者。这幅油画曾经在10年前的一次拍卖上以500万美金的价格成交。本次拍卖款的支付是通过几位投资者在一个离岸的司法管辖区的银行开设的账户通过转账的形式实现的。该账户无法核实实际控制人的身份信息。下列哪两项描述显示上述的行为存在洗钱风险?( )

A. 通过电汇的方式收到拍卖款项

B. 几个投资者委托一个代理人参与拍卖活动

C. 油画的价值比10年前翻了两倍多

D. 从离岸司法管辖区银行账户中转出拍卖款项

E. 银行账户无法核实实际控制人的身份信息

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非核准类银行结算账户“正式开立之日”指( )。

A. 中国人民银行当地分支机构的核准日期

B. 存款人办理开户手续的日期

C. 录入人民币账户管理系统的日期

D. 申请开户日期

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在支付清算差错业务处理中,有下列()情形之一的,核减绩效收入 500-1000 元;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至撤职处分。

A. 未按规定时限处理支付清算差错业务的

B. 未按规定流程办理支付系统挂账业务手工入账的

C. 处理差错业务时,柜员逆流程或通过其他违规手段提交相关业务处理申请的

D. 发生差错业务时,不以支付系统对账结果为准,擅自进行差错业务调整的

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农信银支付清算系统主要包括农信银特约电子汇兑往来、银行汇票及通存通兑三项业务。

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主币具有无限清偿的能力,辅币也具有无限清偿的能力。( )

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通知存款不论实际存期多长,按存款人提前通知的期限长短,划分为( )通知存款。

A. 一天

B. 三天

C. 五天

D. 七天

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金融机构付出假币事实确认清楚后,应根据( )原则予以通报。

A. 对于情节严重、性质较为恶劣、在全国范围内造成负面影响的,由中国人民银行总行在全国金融机构范围内通报

B. 属于金融机构内部人员作案的,由中国人民银行省级分支机构在全省金融机构范围通报,同时按照法律程序移交司法机关处理

C. 属于金融机构内部人员作案的,由中国人民银行总行在全国金融机构范围内通报,同时按照法律程序移交司法机关处理

D. 属于金融机构误付假币,未造成重大负面影响的,由中国人民银行地分支机构在辖区范围内通报

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( )商品的款项,不得办理托收承付结算。

A. 代销

B. 寄销

C. 促销

D. 赊销

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公安部、人民银行联合发文《公安部、中国人民银行关于进一步加强反假币工作的通知》(公通字〔2009}43号),要求金融机构一次性发现假人民币面额( )(含)以上的,要立即将有关情况通报公安机关。

A. 500元

B. 200元

C. 1000元

D. 15张

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异地存款的撤挂、解挂原则上必须由( )亲自办理,不得委托他人。

A. 他人

B. 代理人

C. 客户本人

D. 以上人员都可以

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