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2024年山西省农商银行柜面业务题库
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2024年山西省农商银行柜面业务题库
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同客户号下的储蓄账户和结算账户之间,可以进行转账。( )

答案:A

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2024年山西省农商银行柜面业务题库
银行现金柜员小周在办理一客户1000元人民币存款时,先用点钞机点了一遍,没有异常,随后又手工清点了一遍,发现其中1张100元是假币,他当即让同事过来复核,经两人鉴别认定这是一张假币,再次放入点钞机,这张假币通过点钞机而不报警,随后两人将假币收缴,出具《假币收缴凭证》,然后将《假币收缴凭证》交顾客签字,后将假币实物和收缴凭证收入单独保管,办理完这笔现金存款后,又开始办理下一笔业务,直至营业终了。上述案例中,该金融机构操作违反规定的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc3b-8c59-c0a8-777418075700.html
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依照《人民币银行结算账户管理办法》的规定,存款人因更新改造设备拨付资金的需要,可以开立一般存款账户。( )
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在实践中,为了及时开展反洗钱调查,金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地( )进行报告,并配合反洗钱调查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a8-e5f2-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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在信用卡开销业务中,有下列()情形之一的,核减绩效收入 1000-3000 元;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至开除处分。
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第五套人民币20元纸币背面中间图案在紫外光下呈现( )色荧光图案。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a3-d4f3-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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对于业务发生频繁但是没有进行年检的单位账户,营业网点可以继续对其进行支付结算。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f5-1c63-c0a8-777418075700.html
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银行业机构柜台如使用通过两次进钞分别完成鉴别和清分操作的现金处理设备(业内称做“一口半清分机”),须严格采用两种模式进钞的操作流程。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f7-2e36-c0a8-777418075700.html
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银行汇票的实际结算金额低于出票金额的,其多余金额由出票银行退交( )
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作废客户交回剩余未用的重要空白凭证时,需随当日凭证归档保管的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc38-eac2-c0a8-777418075700.html
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持有人对金融机构作出的有关收缴或鉴定假币的具体行政内容有异议,可在收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日90个工作日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申倩行政复议,或依法提起行政诉讼。( )
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题目内容
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2024年山西省农商银行柜面业务题库

同客户号下的储蓄账户和结算账户之间,可以进行转账。( )

答案:A

解析:

2024年山西省农商银行柜面业务题库
相关题目
银行现金柜员小周在办理一客户1000元人民币存款时,先用点钞机点了一遍,没有异常,随后又手工清点了一遍,发现其中1张100元是假币,他当即让同事过来复核,经两人鉴别认定这是一张假币,再次放入点钞机,这张假币通过点钞机而不报警,随后两人将假币收缴,出具《假币收缴凭证》,然后将《假币收缴凭证》交顾客签字,后将假币实物和收缴凭证收入单独保管,办理完这笔现金存款后,又开始办理下一笔业务,直至营业终了。上述案例中,该金融机构操作违反规定的有( )。

A. 未告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议,可以在3个工作日内向人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定

B. 各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级,对不能识别假币设备,要督促生产厂家尽快进行升级,不能升级的停止使用

C. 各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级,测试升级情况要有书面记录,以备查阅

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依照《人民币银行结算账户管理办法》的规定,存款人因更新改造设备拨付资金的需要,可以开立一般存款账户。( )

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在实践中,为了及时开展反洗钱调查,金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地( )进行报告,并配合反洗钱调查。

A. 公安机关

B. 金融机构上一级机构

C. 中国人民银行当地分支机构

D. 金融机构总部

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在信用卡开销业务中,有下列()情形之一的,核减绩效收入 1000-3000 元;情节较重或造成不良后果的,给予警告至记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至开除处分。

A. 未按规定落实“三亲见”

B. 未按规定留存客户签字影像的

C. 对申请人的资信审查、审批、授信不符合规定的

D. 推荐办卡时推荐人未隐瞒事实

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第五套人民币20元纸币背面中间图案在紫外光下呈现( )色荧光图案。

A. 黄

B. 绿

C. 橙黄

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对于业务发生频繁但是没有进行年检的单位账户,营业网点可以继续对其进行支付结算。( )

解析:

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f5-1c63-c0a8-777418075700.html
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银行业机构柜台如使用通过两次进钞分别完成鉴别和清分操作的现金处理设备(业内称做“一口半清分机”),须严格采用两种模式进钞的操作流程。( )

解析:

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f7-2e36-c0a8-777418075700.html
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银行汇票的实际结算金额低于出票金额的,其多余金额由出票银行退交( )

A. 持票人

B. 出票人

C. 申请人

D. 解付行

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作废客户交回剩余未用的重要空白凭证时,需随当日凭证归档保管的有( )。

A. 单位公函

B. 业务处理单

C. 客户凭证清单

D. 作废的重要空白凭证

解析:

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc38-eac2-c0a8-777418075700.html
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持有人对金融机构作出的有关收缴或鉴定假币的具体行政内容有异议,可在收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日90个工作日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申倩行政复议,或依法提起行政诉讼。( )

解析:

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f6-f31f-c0a8-777418075700.html
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