义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人按照规定开展受益所有人尽职调查工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。

A. 按日

B. 按月

C. 按季

D. 按年

A. 实施一个长期项目

B. 记录下风险，在一年一次的审计中整改

C. 立即停止发售

D. 在永久性解决方案之前，实施一项有效管理控制风险的临时性风险缓解方法

A. 审计管理

B. 人力资源

C. 业务线经理

D. 指定的董事会委员会

A. 开立

B. 使用

C. 变更

D. 撤销

A. 个人活期存款

B. 零存整取定期储蓄存款

C. 教育储蓄存款

D. 定活两便储蓄存款

A. 优化网点结构布局、优化弹 性营业机制

B. 优化劳动组合模式、优化线下渠道功能

C. 优化业 务办理流程、优化远程授权模式

D. 优化劳动组合模式、优化线上渠道功能

E. 优化风险监控架构

A. 智能柜面

B. 晋享生活

C. 手机银行

D. 自助机具