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商户巡检、回访中风险排查的重点包括哪些?

A、 商户POS交易单据保管情况是否正常

B、 商户是否存在一柜多机现象

C、 商户POS机具的使用地址是否与签约时的装机地址一致

D、 商户POS机具的数量是否和签约时一致

E、 机具使用是否正常

答案:ACDE

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一般来说,哪种方式推广的商户较其他商户欺诈嫌疑大?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017a6b7-53d7-bfdd-c053-e18229af8a00.html
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目前的金融IC卡动态口令显示的是几位数字()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017a6b7-53da-0181-c053-e18229af8a00.html
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各分行对收单专业化服务公司开展考核,考核包括哪些方面?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017a6b7-53dd-cb57-c053-e18229af8a00.html
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典型的贷记卡产品具有以下哪些特点。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017a6b7-53de-7ba8-c053-e18229af8a00.html
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公务卡金卡境外跨行取现手续费率为多少?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017a6b7-53da-b16c-c053-e18229af8a00.html
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持卡人由于发生经济问题或主观故意而进行信用卡透支并逾期不还,造成银行资金损失的风险属于( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017a6b7-53d8-2b2b-c053-e18229af8a00.html
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下列关于设置混业经营商户MCC设置说法正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017a6b7-53db-9756-c053-e18229af8a00.html
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根据监管机构规定,在已通过信用卡领用合同(协议)、书面协议、电子银行记录或客户服务电话录音等进行约定的前提下,发卡银行可以对超过( )个月未发生交易的信用卡调减授信额度,但必须提前( )个工作日按照约定方式明确告知持卡人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017a6b7-53d8-0c8c-c053-e18229af8a00.html
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商户营业结束时,收银员应注意打印对账报表,对账完毕后应执行哪个交易?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017a6b7-53d9-ccff-c053-e18229af8a00.html
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根据监管规定,商业银行应建立健全信用卡业务事中监控机制,配备必要的( ),实现有效的信用卡业务授权管理和可疑交易监控管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017a6b7-53dd-19d3-c053-e18229af8a00.html
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多选题
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信用卡理论题库

商户巡检、回访中风险排查的重点包括哪些?

A、 商户POS交易单据保管情况是否正常

B、 商户是否存在一柜多机现象

C、 商户POS机具的使用地址是否与签约时的装机地址一致

D、 商户POS机具的数量是否和签约时一致

E、 机具使用是否正常

答案:ACDE

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一般来说,哪种方式推广的商户较其他商户欺诈嫌疑大?

A. 批发类商户

B. 主动上门要求装机的小型商户

C. 公益类

D. 投资类

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017a6b7-53d7-bfdd-c053-e18229af8a00.html
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目前的金融IC卡动态口令显示的是几位数字()

A. 8

B. 10

C. 12

D. 16

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017a6b7-53da-0181-c053-e18229af8a00.html
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各分行对收单专业化服务公司开展考核,考核包括哪些方面?

A. 响应灵敏度

B. 商户满意度

C. 服务人员专业水平

D. 服务频率

E. 营销协助

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017a6b7-53dd-cb57-c053-e18229af8a00.html
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典型的贷记卡产品具有以下哪些特点。

A. 透支消费可免息还款

B. 透支消费期限内可免息还款

C. 卡内存款不计付利息

D. 卡内存款计付利息

E. 取现不享受免息期

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017a6b7-53de-7ba8-c053-e18229af8a00.html
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公务卡金卡境外跨行取现手续费率为多少?

A. 12元/笔

B. 取现金额1%,最低2元

C. 12元+取现金额1%

D. 暂免

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017a6b7-53da-b16c-c053-e18229af8a00.html
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持卡人由于发生经济问题或主观故意而进行信用卡透支并逾期不还,造成银行资金损失的风险属于( )

A. 信用风险

B. 操作风险

C. 市场风险

D. 声誉风险

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017a6b7-53d8-2b2b-c053-e18229af8a00.html
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下列关于设置混业经营商户MCC设置说法正确的是( )。

A. 电器数码产品销售商,主营业务为销售电子产品,同时也提供电子产品的维修服务,此时,应按照其主营业务电子产品销售设置MCC

B. 宾馆酒店类商户同时涉及餐饮、休闲娱乐等,收单行应根据交易发生的实际业务类型分别设置MCC

C. 百货商店、家电销售类商户属于混业经营商户,应当分别设置MCC

D. 根据混业经营商户涉及的各业务类别是否相互独立、可以区分,对该类商户的MCC设置规则也不尽相同

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017a6b7-53db-9756-c053-e18229af8a00.html
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根据监管机构规定,在已通过信用卡领用合同(协议)、书面协议、电子银行记录或客户服务电话录音等进行约定的前提下,发卡银行可以对超过( )个月未发生交易的信用卡调减授信额度,但必须提前( )个工作日按照约定方式明确告知持卡人。

A. 3;6

B. 6;3

C. 9;6

D. 3;9

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017a6b7-53d8-0c8c-c053-e18229af8a00.html
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商户营业结束时,收银员应注意打印对账报表,对账完毕后应执行哪个交易?

A. 签到功能

B. 签退功能

C. 关机操作

D. 重新开机

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017a6b7-53d9-ccff-c053-e18229af8a00.html
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根据监管规定,商业银行应建立健全信用卡业务事中监控机制,配备必要的( ),实现有效的信用卡业务授权管理和可疑交易监控管理。

A. 设备

B. 系统

C. 人员

D. 制度

E. 规范

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017a6b7-53dd-19d3-c053-e18229af8a00.html
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