A、 利用职务上的便利,索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费
B、 利用职务上的便利,贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金
C、 违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保
D、 在其他经济组织兼职
答案:ABCD
A、 利用职务上的便利,索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费
B、 利用职务上的便利,贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金
C、 违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保
D、 在其他经济组织兼职
答案:ABCD
A. 询问有关单位或者个人,要求其对有关情况作出说明
B. 查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件与资料
C. 对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户予以冻结
D. 对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件与资料予以先行登记保存
A. 防止对单一客户、关联企业客户和集团客户授信风险的高度集中
B. 实行统一授信管理,健全客户信用险识别与监测体系,完善授信决策与审批机制
C. 防止发放关系人贷款和人情贷款
D. 防止信贷资金违规使用
A. 0.39
B. 0.4
C. 0.41
D. 0.42
A. 风险识别
B. 风险计量
C. 风险监测
D. 风险控制
A. 基于真实的商品或服务交易背景受理银行卡,并遵守相应银行卡品牌的受理要求,不得歧视和拒绝同一银行卡品牌的不同发卡银行的持卡人
B. 按规定使用受理终端(网络支付接口)和收单银行结算账户,不得利用其从事或协助他人从事非法活动
C. 妥善处理交易数据信息、保存交易凭证,保障交易信息安全
D. 不得因持卡人使用银行卡而向持卡人收取或变相收取附加费用,或降低服务水平
A. 借款人处于停产、半停产状况
B. 贷款经过了重组,仍然逾期,或仍然不能正常归还本息,还款状况未明显改善
C. 借款人已资不抵债
D. 借款人的主要股东、关联企业或母子公司发生了重大不利变化
A. 实际借款的时间计算利息
B. 按合同期限计算利息
C. 有当事人协商
D. 按实际借款的时间计算利息外,合同剩余期限要罚息。