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伊犁村镇银行信贷从业人员考试题库(更新2024.8.15)
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伊犁村镇银行信贷从业人员考试题库(更新2024.8.15)
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153、商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任( )。

A、 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

B、 未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

C、 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

D、 利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的和挪用单独管理的客户资产的

答案：ABCD

伊犁村镇银行信贷从业人员考试题库(更新2024.8.15)
314、根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，以下哪一项不属于商业银行的关联法人或其他组织( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017ee4b-1232-65d8-c0f6-b63fe774ea00.html
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386、有权机关冻结单位存款的期限最长不超过( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017ee4b-1232-f8db-c0f6-b63fe774ea00.html
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34、第一还款来源是指( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017ee4b-1230-3af5-c0f6-b63fe774ea00.html
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258、对不能提供1年以上当地纳税证明或社会保障缴纳证明的非本地居民申请住房贷款的，贷款人按第二套(及以上)的差别化住房信贷政策执行。( )
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143、商业银行理财产品销售管理办法，宣传材料，指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017ee4b-123e-718b-c0f6-b63fe774ea00.html
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115、资产利用率(TU)在数值上等于银行总收入除以总资产。( )
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175、贷款核销时，经办柜员在业务凭证上加盖业务清讫章作当日传票，一联《贷款核销通知书》和其他相关核销资料的复印件等资料作其附件;另一联《贷款核销通知书》加盖印章后随同已审批的相关核销贷款的资料原件一并交信贷部门永久保管。( )
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15、农村合作金融机构持有剩余期限在一年以上(不含一年)长期债券投资比例必须控制在( )以内。
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34、一般保证和连带责任保证的保证人享有债务人的抗辩权。债务人放弃对债务的抗辩权的，保证人无权抗辩。( )
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244、非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的区别的关键是( )。
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伊犁村镇银行信贷从业人员考试题库(更新2024.8.15)

153、商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任( )。

A、 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

B、 未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

C、 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

D、 利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的和挪用单独管理的客户资产的

答案：ABCD

伊犁村镇银行信贷从业人员考试题库(更新2024.8.15)
相关题目
314、根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，以下哪一项不属于商业银行的关联法人或其他组织( )。

A. 商业银行的主要非自然人股东

B. 与商业银行同受一家企业控制的法人

C. 商业银行的主要自然人股东控制的其他企业

D. 在同一家商业银行贷款的某两家企业

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386、有权机关冻结单位存款的期限最长不超过( )。

A. 一个月

B. 三个月

C. 六个月

D. 一年

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34、第一还款来源是指( )。

A. 借款人的资产变现收入

B. 借款人的正常经营收入

C. 借款人的担保变现收入

D. 借款人的对外筹资

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258、对不能提供1年以上当地纳税证明或社会保障缴纳证明的非本地居民申请住房贷款的，贷款人按第二套(及以上)的差别化住房信贷政策执行。( )
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143、商业银行理财产品销售管理办法，宣传材料，指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，包括( )。

A. 宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料

B. 电话、电报、传真、短信、邮件

C. 报纸、海报、电子显示屏、电影、互联网等以及其他音像、通讯资料

D. 其他相关资料

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115、资产利用率(TU)在数值上等于银行总收入除以总资产。( )
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175、贷款核销时，经办柜员在业务凭证上加盖业务清讫章作当日传票，一联《贷款核销通知书》和其他相关核销资料的复印件等资料作其附件;另一联《贷款核销通知书》加盖印章后随同已审批的相关核销贷款的资料原件一并交信贷部门永久保管。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017ee4b-122f-e3a3-c0f6-b63fe774ea00.html
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15、农村合作金融机构持有剩余期限在一年以上(不含一年)长期债券投资比例必须控制在( )以内。

A. 10%

B. 12%

C. 14%

D. 16%

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0017ee4b-1239-1d40-c0f6-b63fe774ea00.html
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34、一般保证和连带责任保证的保证人享有债务人的抗辩权。债务人放弃对债务的抗辩权的，保证人无权抗辩。( )
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244、非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的区别的关键是( )。

A. 是否涉及巨额资金

B. 是否涉及众多被害人

C. 是否具有非法占有为目的

D. 是否由单位组织实施

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