能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的（ ）兑换。

A. A：1

B. B：0.9

C. C：0.8

D. D：0.7

A. A：银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围

B. B：银行应对反洗钱工作定期进行评估

C. C：银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性：合理性：有效性实施独立评估的职责

D. D：反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理：文件和资料的保管：泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求

A. A：现金收入必须“先记账，后收款”

B. B：现金付出必须“先记账，后付款”

C. C：现金收入必须“先收款，后记账”

D. D：现金付出必须“先付款，后记账”

A. A：两名以上审计人员

B. B：主审人

C. C：审计组组长

D. D：审计部门负责人

A. A：一个

B. B：两个或两个以上

C. C：三个

D. D：两个

A. A：日常转账结算

B. B：设立临时机构

C. C：异地临时经营活动

D. D：注册验资：增资验资

A. A：过去义务

B. B：潜在义务

C. C：现时义务

D. D：未来义务

A. A：进一步调查客户及实际控制人：实际受益人情况

B. B：进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源

C. C：经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系

D. D：合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额：次数和业务类型

A. A：借款人资产负债状况及收入评价

B. B：借款项下交易的真实性：合法性评价

C. C：借款人第二职业收入评价

D. D：通过人民银行征信系统了解借款人的诚信记录

A. A：提供虚假的财务会计：计划统计等业务资料

B. B：妨碍审计人员正当行使公务，故意推诿：搪塞：拖延，不按规定提供必要的报表：帐册：资料

C. C：应当自查未进行自查，未填写检查问卷或在自查报告：检查问卷中提供不真实的情况

D. D：拒绝审计人员就有关业务问题进行调查：质询或提供不实证明