A、 A：金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估
B、 B：金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施
C、 C：金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况
D、 D：金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况
答案：D
A、 A：金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估
B、 B：金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施
C、 C：金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况
D、 D：金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况
答案：D
A. A：信用
B. B：抵押
C. C：保证
D. D：保证保险
A. A：清点现金重控等实物，与打印的查库报告单核对一致
B. B：换人交叉盘点现金重控凭证等实物，与打印的查库报告单核对一致
C. C：钱箱立即双人监督上锁
D. D：整理会计凭证与凭证整理单核对一致
A. A：主管客户经理
B. B：风险经理
C. C：支行副行长
D. D：大堂经理
A. A：准确识别高风险业务，定期管理高风险业务，适时调整高风险业务范围
B. B：对高风险业务制定相应的风险管理措施，及时有效地开展风险提示
C. C：建立健全适合本机构的异常交易监测指标或模型
D. D：积极有效开展对可疑交易的人工甄别，提出有价值的重点可疑交易报告或案件线索
A. A：在关注客户的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源：资金用途：经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动。
B. B：定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。
C. C：定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，可等同于对正常类客户的审核频率。
D. D：关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调整客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易。
A. A：转账
B. B：现金
C. C：网银
D. D：电子汇兑
A. A：本票
B. B：银行承兑汇票
C. C：商业承兑汇票
D. D：支票
A. A：个体工商户
B. B：政府类组织（包括村股份经济合作社）
C. C：国有控股企业
D. D：有限公司
A. A：按月
B. B：按季
C. C：按半年
D. D：按年
A. A：商业承兑汇票
B. B：银行承兑汇票
C. C：银行承兑汇票和商业承兑汇票
D. D：以上都不是
