内部审计机构可以根据实际需要利用外部专家服务，对 利用外部专家服务结果所形成的审计结论负责的是（ ）。

A. A：了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B. B：核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C. C：登记客户身份基本信息

D. D：留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

A. A：姓名

B. B：证件有效期

C. C：电话

D. D：地址

A. A：监测

B. B：识别

C. C：评估

D. D：检查

A. A：非现场监管报表（1104报表）

B. B：区域特色报表

C. C：科技非现象监管报表

D. D：监管数据标准化报送（EAST)

A. A：邮寄

B. B：回单箱

C. C：上门送达

D. D：临柜人员柜台对账

A. A：1年

B. B：2年

C. C：3年

D. D：5年

A. A：个人贷款调查应以实地调查为主：间接调查为辅，采取现场核实：电话查问以及信息咨询等途径和方法

B. B：个人贷款的贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下，可将贷款调查中的部分特定事项审慎委托第三方代为办理，但必须明确第三方的资质条件

C. C：个人贷款的贷款人不得将贷款调查的全部事项委托第三方完成

D. D：通过电子银行渠道发放低风险个人质押贷款的，贷款人至少应当采取有效措施确定借款人真实身份

A. A：促进经济的增长

B. B：保持货币币值的稳定

C. C：加大监管部门的监管力度

D. D：加快金融市场的发展

A. A：客户行为或者交易情况出现异常

B. B：客户姓名或者名称与国务院有关部门：机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人：洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同

C. C：客户有洗钱：恐怖融资活动嫌疑

D. D：金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾

A. A：二

B. B：八

C. C：六

D. D：四