银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（ ）。

A. A：严禁将私人现金等贵重物品留置营业网点。

B. B：严禁在下一天开门营业前随意进入网点。

C. C：确需进入的，应征得单位领导同意：联系监控中心。

D. D：征得单位领导同意后，允许一名员工进入现金区。

A. A：客户因素

B. B：地域因素

C. C：职业及行业因素

D. D：收益最大化因素

A. A：账面利润

B. B：经营利润

C. C：账面利润＋当年消化包袱

D. D：账面利润＋当年提取拨备

A. A：未经允许，对计算机网络功能进行删除：修改或者增加的行为

B. B：故意制作：传播计算机病毒等破坏性程序的行为

C. C：对计算机信息网络的相关硬件设施进行破坏或故意制造网络故障的行为

D. D：非法利用各种网络设备或软件技术扫描：侦听：盗用其他单位或个人网络信息的行为

A. A：留存超额资本

B. B：逆周期超额资本

C. C：杠杆资本

D. D：充足资本

A. A：多步式

B. B：账户式

C. C：单步式

D. D：报告式

A. A：逆回购

B. B：正回购

C. C：顺回购

D. D：负回购

A. A：停止金融账户的开立：变更：撤销和使用

B. B：暂停金融交易

C. C：协助转移或转换金融资产

D. D：拒绝转移或转换金融资产

A. A：借款人生产经营虽然正常，但产品技术含量不高，属信贷投向过分集中的行业

B. B：借款人无法提供足额的担保，保证人属于关联客户互保

C. C：借款人生产经营的项目不符合国家产业政策和信贷政策投向的

D. D：借款人资信等级在B级及以下且产权不明晰的

A. A：当日

B. B：次日

C. C：第二个工作日

D. D：第三日