以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素。（ ）

A. A：客户因素包括个人客户和企业客户

B. B：个人客户的参考因素是指客户职业：职位：收入：背景：地位：信誉和外界评价等

C. C：企业客户的参考因素是指企业的组织架构：经营规模：经营范围：所处行业：信用评级以及中介机构的评价等

D. D：被联合国：政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

A. A：1999-11-01

B. B：2005-04-01

C. C：2000-11-01

D. D：2000-04-01

A. A：目的

B. B：内容

C. C：时间

D. D：形式

A. A：0.3

B. B：0.4

C. C：0.5

D. D：0.6

A. A：400元

B. B：300元

C. C：200元

D. D：100元

A. A：税务机关

B. B：中国人民银行

C. C：银行监督管理委员会

D. D：公安机关

A. A：原始凭证

B. B：复式凭证

C. C：单式凭证

D. D：记账凭证

A. A：国库券

B. B：定额存单

C. C：存取款凭条

D. D：支票

A. A：账据

B. B：账款

C. C：账实

D. D：内外账核查

A. A：管理责任

B. B：主体责任

C. C：社会责任

D. D：实施责任