A、 A:活期一本通
B、 B:IC借记卡
C、 C:个人贷记卡
D、 D:小额贷款卡
答案:ABCD
A、 A:活期一本通
B、 B:IC借记卡
C、 C:个人贷记卡
D、 D:小额贷款卡
答案:ABCD
A. A:书面问卷
B. B:现场座谈
C. C:抽样调查
D. D:以上都是
A. A:个人贷款调查应以实地调查为主:间接调查为辅,采取现场核实:电话查问以及信息咨询等途径和方法
B. B:个人贷款的贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下,可将贷款调查中的部分特定事项审慎委托第三方代为办理,但必须明确第三方的资质条件
C. C:个人贷款的贷款人不得将贷款调查的全部事项委托第三方完成
D. D:通过电子银行渠道发放低风险个人质押贷款的,贷款人至少应当采取有效措施确定借款人真实身份
A. A:关注
B. B:次级
C. C:可疑
D. D:损失
A. A:以欺诈:偷盗:胁迫手段取得票据的
B. B:善意取得票据,但未给付对价
C. C:明知前手以违法手段取得的票据而出于恶意取得票据的
D. D:因重大过失取得不符合《票据法》规定的票据的
A. A:有疑必查
B. B:有查必复
C. C:复必详尽
D. D:切实处理
A. A:7个工作日
B. B:10个工作日
C. C:15个工作日
D. D:30个工作日
A. A:为了保护金融机构良好的名誉,承担应有的社会责任,各金融机构应开展反洗钱宣传工作
B. B:金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上,制定有针对性的宣传计划
C. C:金融机构可直接执行当地人民银行的反洗钱宣传计划,而不必自行制定宣传计划
D. D:反洗钱宣传应区分对象的不同,采取内部宣传和外部宣传两种方式
A. A:清点现金重控等实物,与打印的查库报告单核对一致
B. B:换人交叉盘点现金重控凭证等实物,与打印的查库报告单核对一致
C. C:钱箱立即双人监督上锁
D. D:整理会计凭证与凭证整理单核对一致
A. A:地域:行业
B. B:身份:国籍
C. C:交易目的
D. D:交易特征
A. A:严格征信审核工作
B. B:设置风险监控指标
C. C:严格审核持卡人额度调整
D. D:对迟缴欠款加强催收