审核项目贷款，必须评估（ ）。

A. A：银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围

B. B：银行应对反洗钱工作定期进行评估

C. C：银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性：合理性：有效性实施独立评估的职责

D. D：反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理：文件和资料的保管：泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求

A. A：统一社会信用代码

B. B：可证明该客户依法设立或者可依法开展经营：社会活动的执照：证件或者文件的名称：号码和有效期限

C. C：控股股东或者实际控制人的姓名：身份证件或者身份证明文件的种类：号码：有效期限

D. D：法定代表人：负责人的姓名：身份证件或者身份证明文件的种类：号码：有效期限

A. A：风险管理

B. B：审计

C. C：合规

D. D：人力资源

A. A：关闭非柜面交易渠道

B. B：降低网上银行手机银行交易额度和频率

C. C：关闭境外支付渠道

D. D：不收不付

A. A：账面利润

B. B：经营利润

C. C：账面利润＋当年消化包袱

D. D：账面利润＋当年提取拨备

A. A：签约

B. B：变更

C. C：注销

D. D：以上都是

A. A：原始凭证

B. B：复式凭证

C. C：单式凭证

D. D：记账凭证

A. A：借款人处于停产：半停产状况

B. B：贷款经过了重组，仍然逾期，或仍然不能正常归还本息，还款状况未明显改善

C. C：借款人已资不抵债

D. D：借款人的主要股东：关联企业或母子公司发生了重大不利变化

A. A：每日营业前和营业终了时

B. B：仅每日营业前

C. C：仅每日营业终了时

D. D：不定期

A. A：取现

B. B：购买投资理财产品

C. C：消费和缴费

D. D：向非绑定账户转出资金