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以下说法正确的是( )。

A、 A:个人贷款调查应以实地调查为主:间接调查为辅,采取现场核实:电话查问以及信息咨询等途径和方法

B、 B:个人贷款的贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下,可将贷款调查中的部分特定事项审慎委托第三方代为办理,但必须明确第三方的资质条件

C、 C:个人贷款的贷款人不得将贷款调查的全部事项委托第三方完成

D、 D:通过电子银行渠道发放低风险个人质押贷款的,贷款人至少应当采取有效措施确定借款人真实身份

答案:ABCD

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借款人采用受托支付方式的,需要( )期限内完成受托支付。
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银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的( )等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。
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我国存款保险费率由( )构成。
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下列各种情况属于风险较大的是( )。
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柜员在进行本地授权时应实地核对的内容有( )。
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柜员临时离岗,不在视线范围内时,应退出应用系统或进行锁屏处理,同时将( )等重要实物入箱或入柜加锁保管。
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持票人可以对票据债务人中的( )行使追索权。
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违反安全标准管理的,有下列情形之一,给予警告或者记过处分;情节较严重的,给予记大过或者降级处分;情节严重的,给予撤职至开除处分。( )
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下面哪些属于金融计算机犯罪( )。
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查询查复的原则是( )。
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题目内容
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以下说法正确的是( )。

A、 A:个人贷款调查应以实地调查为主:间接调查为辅,采取现场核实:电话查问以及信息咨询等途径和方法

B、 B:个人贷款的贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下,可将贷款调查中的部分特定事项审慎委托第三方代为办理,但必须明确第三方的资质条件

C、 C:个人贷款的贷款人不得将贷款调查的全部事项委托第三方完成

D、 D:通过电子银行渠道发放低风险个人质押贷款的,贷款人至少应当采取有效措施确定借款人真实身份

答案:ABCD

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相关题目
借款人采用受托支付方式的,需要( )期限内完成受托支付。

A. A:T+0

B. B:T+1

C. C:T+2

D. D:T+3

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0019641f-c8d0-771d-c0c5-1e92eb8f1f00.html
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银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的( )等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。

A. A:地域:行业

B. B:身份:国籍

C. C:交易目的

D. D:交易特征

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0019641f-c8cf-e089-c0c5-1e92eb8f1f00.html
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我国存款保险费率由( )构成。

A. A:基准费率

B. B:风险差别费率

C. C:基准费率和风险差别费率

D. D:基准费率或风险差别费率

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0019641f-c8ca-f605-c0c5-1e92eb8f1f00.html
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下列各种情况属于风险较大的是( )。

A. A:企业的固定成本在总成本中的比重大

B. B:企业产品具有独特性

C. C:与经济周期变化的相关程度低

D. D:对其他企业的原材料供应和产品销售的依赖性弱

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0019641f-c8cd-5f30-c0c5-1e92eb8f1f00.html
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柜员在进行本地授权时应实地核对的内容有( )。

A. A:交易实物

B. B:记账凭证或其他业务操作依据

C. C:经办柜员屏幕输入的信息

D. D:交易成功后,交易凭证打印的信息

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0019641f-c8ce-8db7-c0c5-1e92eb8f1f00.html
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柜员临时离岗,不在视线范围内时,应退出应用系统或进行锁屏处理,同时将( )等重要实物入箱或入柜加锁保管。

A. A:现金:重要空白凭证

B. B:业务印章:印鉴卡

C. C:传票

D. D:受理客户的凭证

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0019641f-c8ce-3ac2-c0c5-1e92eb8f1f00.html
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持票人可以对票据债务人中的( )行使追索权。

A. A:一人

B. B:数人

C. C:全部

D. D:以上都是

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违反安全标准管理的,有下列情形之一,给予警告或者记过处分;情节较严重的,给予记大过或者降级处分;情节严重的,给予撤职至开除处分。( )

A. A:新建(改建)的办公大楼:营业场所:业务库:自助银行(自助设备):监控中心:计算机房以及其他涉及安全的重要场所和部位不符合安全标准的

B. B:购置的安防设施设备和其他涉及安全的物品不符合安全标准和规定的

C. C:单位主要领导负责

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下面哪些属于金融计算机犯罪( )。

A. A:非法侵入:破坏银行网络和信息系统

B. B:盗窃银行系统计算机

C. C:利用计算机实施金融诈骗:盗窃:贪污:挪用公款

D. D:银行职员进入计算机业务处理系统盗取客户存款:虚存实取盗窃银行资金

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查询查复的原则是( )。

A. A:有疑必查

B. B:有查必复

C. C:复必详尽

D. D:切实处理

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