商业银行贷款，应当实行（ ）的制度。

A. A：按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理

B. B：定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级

C. C：在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级

D. D：正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调整客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易

A. A：设立独立的放款执行部门

B. B：设立独立的法律合规部门

C. C：设立独立的审查部门

D. D：将资本金到位审核：按项目进度放款把关和按照约定用途使用贷款作为贷款发放与支付的重要前提。

A. A：及时整改

B. B：做好问题清单登记

C. C：开展回头看

D. D：无法立即整改的，制定整改计划

A. A：银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围

B. B：银行应对反洗钱工作定期进行评估

C. C：银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性：合理性：有效性实施独立评估的职责

D. D：反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理：文件和资料的保管：泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求

A. A：会计管理部门

B. B：人事部门

C. C：网点负责人

D. D：科技部门

A. A：目的

B. B：内容

C. C：时间

D. D：形式

A. A：初次或者过失违规且情节轻微，尚未造成损失或者影响的，

B. B：已按照职责要求完成尽职调查：审查：管理，或者已按业务操作流程审慎操作，仍形成风险或者损失的

C. C：违规后主动检举揭发他人的违规行为，经调查属实的

D. D：主动挽回损失：消除不良影响或者有效阻止危害结果发生的

A. A：代理行社团贷款本金

B. B：委托行社团贷款本金

C. C：参贷行社团贷款本金

D. D：借款人

A. A：张某和王某

B. B：单位负责人：张某和李某

C. C：张某：李某和王某

D. D：李某和王某

A. A：盗窃：挪用库款的

B. B：在办理现金出纳业务时抽张的

C. C：以伪造：变造的货币换取真币的

D. D：擅自动用库存款垫付其他款项，或者白条抵库的