A、 存款资信证明必须按实际存款人存款时间存款可用余额如实开具，开具金额不得高于可用余额。若账户金额被部分冻结部分控制，则未冻结未控制金额可以开具存款证明。
B、 存款资信证明不能转让，不可流通，不得质押，不具有任何担保作用，不得融资和变相融资；若发生遗失，需办理挂失
C、 在存款资信证明起止日期内，因有权部门依法冻结扣划等行为导致本证明项下的金额与实际不符的情况，签发单位不承担任何责任。
D、 农商银行可出具本外币（外币按经办业务当日人民银行公布的外汇牌价折算）个人存款证明单位账户开户证明单位存款证明单位存款发生额证明单位注销证明单位结算记录证明等。
答案：B
A、 存款资信证明必须按实际存款人存款时间存款可用余额如实开具，开具金额不得高于可用余额。若账户金额被部分冻结部分控制，则未冻结未控制金额可以开具存款证明。
B、 存款资信证明不能转让，不可流通，不得质押，不具有任何担保作用，不得融资和变相融资；若发生遗失，需办理挂失
C、 在存款资信证明起止日期内，因有权部门依法冻结扣划等行为导致本证明项下的金额与实际不符的情况，签发单位不承担任何责任。
D、 农商银行可出具本外币（外币按经办业务当日人民银行公布的外汇牌价折算）个人存款证明单位账户开户证明单位存款证明单位存款发生额证明单位注销证明单位结算记录证明等。
答案：B
A. 不满十周岁的未成年人和精神病人
B. 不满十四周岁的未成年人和精神病人
C. 不能完全辩认自己行为的精神病人
D. 不满八周岁的未成年人和不能辨认自己行为的成年人
A. 50元
B. 20元
C. 10元
D. 1元
A. 《票据法》
B. 《票据管理实施办法》
C. 《会计法》
D. 《民法典》
A. 银行出票人
B. 银行银行
C. 出票人持票人
D. 出票人银行
A. 实际情况
B. 业务量
C. 风险控制
D. 经营规模
A. 票面有碳化小黑点
B. 票面一处碳化，碳化面积大于10平方毫米
C. 票面出现多处碳化，累计碳化面积大于18平方毫米（碳化面积大于4平方毫米起计入累积量）
D. 票面碳化虽未超过规定标准，但任一一处重要防伪特征被碳化，影响防伪功能
A. 责令限期改正
B. 处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C. 处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
D. 移交金融监管机构处理
A. 个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名
B. 代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出示被代理人和代理人的身份证件
C. 在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码
D. 不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立个人存款账户
A. 将3000美元现汇结汇入客户的人民币账户
B. 将1000美元现钞结汇
C. 张三转账8万到李四账户
D. 开立理财专户
