存款人开立各类个人银行账户时，必须提供（）的有效证明文件，账户名称与提供的证明文件中存款人名称一致。

A. 柜员在办理通存通兑业务中如发生错误，当日发现能修改的，经会计主管授权后可进行冲账处理，如当日无法修改的，按账务差错处理有关规定处理

B. 通存通兑业务发生差错，按照“谁出错谁负责”的原则处理，并须要及时登记会计差错登记簿

C. 营业机构在办理通存通兑业务中出现纠纷，在同一法人行范围内的，由所在法人行处理

D. 营业机构在办理通存通兑业务中出现纠纷，跨法人行的，由办理业务法人行协商解决

A. 百分之五但不低于1千元

B. 百分之五但不高于1千元

C. 千分之五但不低于1千元

D. 百分之十五五但不低于1千元

A. 反洗钱内控制度

B. 客户尽职调查制度

C. 客户风险等级划分制度

D. 报告涉嫌恐怖融资制度

A. 整理

B. 采集

C. 存储

D. 查询

A. 金融机构向所在地上一级中国人民银行分支机构报告及解缴。

B. 金融机构向其他银行上缴

C. 金融机构直接向其上一级银行机构

D. 暂时不缴，年底直接销毁

A. 活期储蓄存款

B. 整存整取定期储蓄存款

C. 定活两便储蓄存款

D. 华侨（人民币）整存整取定期储蓄存款

A. 2，3

B. 3，2

C. 3，3

D. 3，5

A. 视觉特征

B. 特种材料特征

C. 信息化特征

D. 电磁特征