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岗位能力评价理论知识题库（操作岗）

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岗位能力评价理论知识题库（操作岗）

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对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户尽职调查要点有（）。

A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证

B、若该账户为一直关注的账户，银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责

C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户

D、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整；对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件

答案：ABCD

岗位能力评价理论知识题库（操作岗）

综合业务系统中，对于“因收款人账号、收款人名称错误未能自动入账的贷记来账”业务处理错误的是（）。

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经过经办人签字确认可以由非授权人代领农商银行企业网银UKEY。

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台湾居民的实名证件为台湾居民来往大陆通行证或者（）。

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金融机构开展货币鉴别和假币收缴，中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构开展假币鉴定业务，有下列那些行为尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》的规定予以处罚；涉及假外币的，处以1000元以上3万元以下的罚款（）。

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金融机构擅自变更股东、转让股权或者调整股权结构的，处5万元以上30万元以下的罚款。

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票据和结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的，以金额较大的为准。

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协助扣划时可以先冻结再扣划，也可以直接扣划，经办人员应以账户的（）为准协助扣划。

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个人名章磨损严重，个人可以在刻制印章的商店重新刻制。

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审计人员到金融机构执行查询任务时，应当由（）名以上审计人员参加，并出示审计人员的工作证件和审计通知书。

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信用卡备用金存款利息，按照开卡银行规定的存款利率及计息办法计算。

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岗位能力评价理论知识题库（操作岗）

对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户尽职调查要点有（）。

A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证

B、若该账户为一直关注的账户，银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责

C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户

答案：ABCD

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综合业务系统中，对于“因收款人账号、收款人名称错误未能自动入账的贷记来账”业务处理错误的是（）。

A. 向汇出行查询，得到正确的查复后可做“入账”处理

B. 向汇出行查询，汇出行查复错误或要求退汇的可做“退汇”处理

C. 对账户不存在的情况可做“退汇”处理

D. 对暂时不能确定的来账可先做“转回”处理

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经过经办人签字确认可以由非授权人代领农商银行企业网银UKEY。

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台湾居民的实名证件为台湾居民来往大陆通行证或者（）。

A. 其他有效旅行证件

B. 护照

C. 工作证

D. 居住证

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A. 未按本办法规定采集存储人民币和主要外币冠字号码的

B. 发生假币误付行为的

C. 发现假币而不收缴的

D. 未按本办法规定收缴假币的；

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金融机构擅自变更股东、转让股权或者调整股权结构的，处5万元以上30万元以下的罚款。

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票据和结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的，以金额较大的为准。

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协助扣划时可以先冻结再扣划，也可以直接扣划，经办人员应以账户的（）为准协助扣划。

A. 余额

B. 冻结金额

C. 扣划金额

D. 实际可用余额

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个人名章磨损严重，个人可以在刻制印章的商店重新刻制。

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审计人员到金融机构执行查询任务时，应当由（）名以上审计人员参加，并出示审计人员的工作证件和审计通知书。

A. 一名

B. 两名

C. 三名

D. 四名

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信用卡备用金存款利息，按照开卡银行规定的存款利率及计息办法计算。

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