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岗位能力评价理论知识题库（操作岗）

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岗位能力评价理论知识题库（操作岗）

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根据《支付结算办法》的规定，关于单位、个人和银行办理支付结算所使用的结算凭证下列说法错误的是（）。

A、各开户银行印制的票据和结算凭证

B、按财政部统一规定印制的票据和结算凭证

C、按中国人民银行统一规定印制的票据和结算凭证

D、按国家税务部门统一规定印制的票据和结算凭证

答案：ABD

岗位能力评价理论知识题库（操作岗）

基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。下列哪些存款人，可以申请开立基本存款账户。

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农商银行某支行将面对面对账工作交与账务柜员办理，此行为属于农商银行正常情况。

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人民法院具备相应网络扣划技术条件，并与金融机构协商一致的，可以通过网络执行查控系统采取扣划被执行人存款措施。

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银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结财产时，不得冻结的财产和账户包括（）。

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下列哪种情况可采取简化尽职调查措施？（）

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柜员严禁（）存款的查询、冻结、扣划。

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柜面办理支付验印时，对于系统不动自动核验通过的印鉴，应该如何操作（）。

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对大额网上支付、转账等交易，应通过（）确认、（）等辅助控制及核实措施，确认客户交易信息；对客户账户资金变动，应通过（）等适当方式及时提示。

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农商银行要强化可疑交易人工分析的流程控制，组织营业机构对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，要记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，要在可疑交易报告理由中完整记录对（）的分析过程。

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对未成年人客户的交易或者行为，既使符合有关反洗钱法律和规章规定的可疑交易标准，也不应作为可疑交易进行报告。

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岗位能力评价理论知识题库（操作岗）

根据《支付结算办法》的规定，关于单位、个人和银行办理支付结算所使用的结算凭证下列说法错误的是（）。

A、各开户银行印制的票据和结算凭证

B、按财政部统一规定印制的票据和结算凭证

C、按中国人民银行统一规定印制的票据和结算凭证

D、按国家税务部门统一规定印制的票据和结算凭证

答案：ABD

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基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。下列哪些存款人，可以申请开立基本存款账户。

A. 单位设立的独立核算的附属机构

B. 村民委员会

C. 民办幼儿园

D. F市武警支队

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农商银行某支行将面对面对账工作交与账务柜员办理，此行为属于农商银行正常情况。

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人民法院具备相应网络扣划技术条件，并与金融机构协商一致的，可以通过网络执行查控系统采取扣划被执行人存款措施。

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银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结财产时，不得冻结的财产和账户包括（）。

A. 金融机构存款准备金和备付金

B. 商业汇票保证金

C. 党、团费账户和工会经费集中户

D. 社会保险基金

E. 住房公积金和职工集资建房账户资金

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下列哪种情况可采取简化尽职调查措施？（）

A. 经过风险评估且具有充足理由判断某类客户的洗钱和恐怖融资风险较低。

B. 客户来自FATF等国际权威组织风险提示的高风险国家或地区，以及联合国、我国政府等提示的恐怖活动、毒品犯罪、跨境诈骗、走私、腐败等犯罪活动严重的国家或地区。

C. 行为或其账户交易明显异常的客户。

D. 客户不配合尽职调查。

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柜员严禁（）存款的查询、冻结、扣划。

A. 违规办理

B. 无故拖延

C. 拒绝

D. 无故拒绝

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柜面办理支付验印时，对于系统不动自动核验通过的印鉴，应该如何操作（）。

A. 转入人工核验时，应采取电脑模拟人工折角经过“三色、镂空、旋转、抖动、同屏”比对进行核验

B. 换人仔细复核，查找印章未通过原因，不可走过场

C. 人工核验时系统比对的重合比率显示高于75%，可视为核验无误，可安全通过核验

D. 对于发生电脑模拟人工折角仍不能正确识别的情况，可调用纸质印鉴卡进行核对

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A. 电话、交易验证码、短信

B. 短信、交易验证码、电话

C. 密码、交易验证码、短信

D. 密码、交易验证码、电话

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A. 客户身份特征

B. 交易特征

C. 行为特征

D. 面部特征

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对未成年人客户的交易或者行为，既使符合有关反洗钱法律和规章规定的可疑交易标准，也不应作为可疑交易进行报告。

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