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岗位能力评价理论知识题库(操作岗)
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根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法相关规定,以下哪些大额交易,如未发现交易或行为可疑的,金融机构可以不报告()。

A、 定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户

B、 定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款

C、 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款

D、 交易一方为各级党的机关国家权力机关行政机关司法机关军事机关人民政协机关和人民解放军武警部队,但不包含其下属的各类企事业单位

答案:ABCD

岗位能力评价理论知识题库(操作岗)
收款人受理银行汇票时,应审查下列哪些事项()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/001b3e56-2568-904e-c0f6-b63fe774ea00.html
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个人I类户可以办理()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/001b3e56-2564-f527-c0f6-b63fe774ea00.html
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金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/001b3e56-255d-de2a-c0f6-b63fe774ea00.html
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区域性银行汇票和银行本票、支票出票人向规定区域以外的收款人出票的,背书人向规定区域以外的被背书人转让票据的,区域外的银行不予受理,但出票人、背书人仍应承担票据责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/001b3e56-256e-f3e3-c0f6-b63fe774ea00.html
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票据和结算凭证上的签章,为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/001b3e56-2567-c75e-c0f6-b63fe774ea00.html
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个人在金融机构开立个人存款账户时,应当出示本人身份证件,使用实名。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/001b3e56-256d-24ab-c0f6-b63fe774ea00.html
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重要空白凭证管理应遵循“统一格式、专人保管、专人使用、明细登记、严格核销”,并实行()的原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/001b3e56-2562-5b1a-c0f6-b63fe774ea00.html
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农商银行须建立全行级柜面电子印章管理制度,按机构()要求合理启用柜面电子印章。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/001b3e56-2567-9754-c0f6-b63fe774ea00.html
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参与者有()之一的,应当报中国人民银行或其分支机构同意后实施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/001b3e56-2563-59f2-c0f6-b63fe774ea00.html
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综合业务系统中,单位账户维护交易只能在原开户机构办理,可以修改包括()等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/001b3e56-256b-b225-c0f6-b63fe774ea00.html
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多选题
)
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岗位能力评价理论知识题库(操作岗)

根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法相关规定,以下哪些大额交易,如未发现交易或行为可疑的,金融机构可以不报告()。

A、 定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户

B、 定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款

C、 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款

D、 交易一方为各级党的机关国家权力机关行政机关司法机关军事机关人民政协机关和人民解放军武警部队,但不包含其下属的各类企事业单位

答案:ABCD

岗位能力评价理论知识题库(操作岗)
相关题目
收款人受理银行汇票时,应审查下列哪些事项()。

A. 银行汇票和解讫通知是否齐全、汇票号码和记载的内容是否一致

B. 出票金额、出票日期、收款人名称是否更改,更改的其他记载事项是否由原记载人签章证明

C. 收款人是否确为本单位或本人、银行汇票是否在提示付款期限内、必须记载的事项是否齐全

D. 出票人签章是否符合规定,是否有压数机压印的出票金额,并与大写出票金额一致

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/001b3e56-2568-904e-c0f6-b63fe774ea00.html
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个人I类户可以办理()。

A. 存款取款

B. 购买投资理财产品等金融产品

C. 转账

D. 消费和缴费支付

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/001b3e56-2564-f527-c0f6-b63fe774ea00.html
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金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行()。

A. 登记

B. 核对并登记

C. 核对

D. 核对或登记

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/001b3e56-255d-de2a-c0f6-b63fe774ea00.html
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区域性银行汇票和银行本票、支票出票人向规定区域以外的收款人出票的,背书人向规定区域以外的被背书人转让票据的,区域外的银行不予受理,但出票人、背书人仍应承担票据责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/001b3e56-256e-f3e3-c0f6-b63fe774ea00.html
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票据和结算凭证上的签章,为()。

A. 签名

B. 盖章

C. 签名加盖章

D. 按手印

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/001b3e56-2567-c75e-c0f6-b63fe774ea00.html
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个人在金融机构开立个人存款账户时,应当出示本人身份证件,使用实名。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/001b3e56-256d-24ab-c0f6-b63fe774ea00.html
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重要空白凭证管理应遵循“统一格式、专人保管、专人使用、明细登记、严格核销”,并实行()的原则。

A. 证账分管证押分管

B. 证印分管证押分管

C. 证账分管证印分管

D. 证账分管证印分管证押分管

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/001b3e56-2562-5b1a-c0f6-b63fe774ea00.html
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农商银行须建立全行级柜面电子印章管理制度,按机构()要求合理启用柜面电子印章。

A. 实际情况

B. 业务量

C. 风险控制

D. 经营规模

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/001b3e56-2567-9754-c0f6-b63fe774ea00.html
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参与者有()之一的,应当报中国人民银行或其分支机构同意后实施。

A. 变更通过支付系统办理业务的权限

B. 变更支付系统行名行号信息

C. 变更参与者类型、接入节点或接入方式

D. 变更接入支付系统的物理环境或借口软件

E. 变更支付系统数字证书

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/001b3e56-2563-59f2-c0f6-b63fe774ea00.html
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综合业务系统中,单位账户维护交易只能在原开户机构办理,可以修改包括()等。

A. 账户标签

B. 账户到期日

C. 取现标志

D. 户名

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/001b3e56-256b-b225-c0f6-b63fe774ea00.html
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