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岗位能力评价理论知识题库（操作岗）

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岗位能力评价理论知识题库（操作岗）

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信用卡备用金存款利息，按照开卡银行规定的存款利率及计息办法计算。

答案：B

岗位能力评价理论知识题库（操作岗）

义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法，综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险，对不同风险的非自然人客户采取（）的风险控制措施，对风险较高的非自然人客户采取更为严格的强化措施开展受益所有人身份识别工作。

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下列关于个人定期拆分说法有误的是（）。

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信用卡发卡机构应对申请人的资料进行严格的资信审核，尤其要通过多种方式核实申请人资料的真实性。对于发卡营销外包服务商或单位批量提交的申请资料，发卡机构应加大资信审核力度。发卡机构要根据申请人的(（），严格审批信用额度，加强发卡源头的风险控制。

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未经（），任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。

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内部留存的（）和业务资料不再加盖业务公章，只加盖经办人或封存人名章。

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单位卡不得用于（）万元以上的商品交易、劳务供应款项的结算。

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人民检察院、公安机关、国家安全机关提出的超出查询权限或者属于跨地区查询需求的，有条件的银行业金融机构可以通过（）程序，向有权限查询的（）提出协查请求，并通过内部程序反馈查询的人民检察院、公安机关、国家安全机关。

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票据上可以记载《票据法》和本办法规定事项以外的其他出票事项，但是该记载事项不具有票据上的效力，银行不负审查责任。

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财政部门查询被调查、检查单位存款时，应当提供（）。

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根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》（银发〔2018〕16号），银行应当（）。

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岗位能力评价理论知识题库（操作岗）

信用卡备用金存款利息，按照开卡银行规定的存款利率及计息办法计算。

答案：B

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A. 合理

B. 无差别

C. 可量化

D. 差别化

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下列关于个人定期拆分说法有误的是（）。

A. 定期一本通及银行卡内下挂的整存整取账户拆分时，通过“凭证互转”交易将要拆分的账户介质转换为存单后，方可进行拆分

B. 拆分后，原账号销户，账户名称、起存日期不变

C. 拆分金额不得高于定期本金金额

D. 被拆分账户凭证状态应为正常

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A. 资信状况

B. 资产状况

C. 征信报告

D. 银行个人存款

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未经（），任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。

A. 中国人民银行

B. 商业银行

C. 银监会

D. 国家金融办

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内部留存的（）和业务资料不再加盖业务公章，只加盖经办人或封存人名章。

A. 资信证明

B. 会计档案

C. 支付通知

D. 询证函

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单位卡不得用于（）万元以上的商品交易、劳务供应款项的结算。

A. 2

B. 5

C. 10

D. 20

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A. 内部协作

B. 外部协作

C. 上级机构或系统内其他分支机构

D. 所辖机构

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票据上可以记载《票据法》和本办法规定事项以外的其他出票事项，但是该记载事项不具有票据上的效力，银行不负审查责任。

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财政部门查询被调查、检查单位存款时，应当提供（）。

A. 被调查、检查单位的开户银行名称

B. 账户名称

C. 账号

D. 情况说明

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根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》（银发〔2018〕16号），银行应当（）。

A. 创新账户产品

B. 优化业务流程

C. 提升客户体验

D. 切实引导个人通过账户分类管理制度保护账户资金和信息安全

E. 充分认识个人银行账户分类管理制度对改进个人银行业务的意义

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