A、 利息
B、 违约金
C、 贷款本金
D、 损害赔偿金
E、 实现债权的费用
答案：AC
解析：解析:个人汽车贷款履约保证保险责任范围包括利息和贷款本金。
A、 利息
B、 违约金
C、 贷款本金
D、 损害赔偿金
E、 实现债权的费用
答案：AC
解析：解析:个人汽车贷款履约保证保险责任范围包括利息和贷款本金。
A. 正确
B. 错误
解析：解析: 二手车是指从办理完机动车注册登记手续到规定报废年限一年之前进行所有权变更并依法办 理过户手续的汽车。
A. 婚姻信息
B. 交通违章信息
C. 经营信息
D. 信用卡汇总信息
E. 贷款汇总信息
解析：解析:个人征信系统所搜集的个人信用信息包括个人基本信息、信贷信息、非银行信息、客户本人声明等 各类信息。信贷信息，包括银行信贷信用信息汇总、信用卡汇总信息、准贷记卡汇总信息、贷记卡 汇总信息、贷款汇总信息、为他人贷款担保汇总信息(信用明细信息包括信用卡明细信息、信用卡最 近24个月每个月的还款状态记录、贷款明细信息、为他人贷款担保明细信息等)等信息。
A. 按季调整
B. 不分段
C. 按年调整
D. 按月调整
解析：解析:一般来说，个人住房贷款的期限在1年以内(含1年)的，实行合同利率，遇法定利率调整不分段计息 ;贷款期限在1年以上的，合同期内遇法定利率调整时，可由借贷双方按商业原则确定，可在合同期 间按月、按季、按年调整，也可采用固定利率的确定方式。
A. 委托转账付款授权书
B. 房屋他项权利证明书
C. 贷款银行认可部门出具的借款人经济收入和偿债能力证明
D. 符合规定的购买住房意向书、合同书或其他有效文件
E. 借款人身份证件(居民身份证、户口本或其他有效证件)
解析：解析:贷款档案中的借款人的相关资料包括:借款人身份证件(居民身份证、户口本或其他有效证件);贷 款银行认可部门出具的借款人经济收入和偿债能力证明;符合规定的购买住房意向书、合同书或其 他有效文件;购房交易收件收据;所购住房的估价证明;抵押物或质物清单、权属证明、有处分权 人同意抵押或质押的证明及有权部门出具的抵押物估价证明;保证人资信证明及同意提供担保的文 件;房屋他项权利证明书;个人住房借款申请审批表;借款合同;抵押合同(质押合同、保证合同 );保险合同、保险单据;个人住房贷款凭证;委托转账付款授权书。
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20
解析：解析: 商业银行互联网个人贷款应遵循小额、短期、高效和风险可控的原则 。单户用于消费的个人 信用贷款授信额度应当不超过人民币20万元 ， 到期一次性还本的 ，授信期限不超过一年。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
解析：解析:个人汽车贷款的贷款期限(含展期)不得超过5年，其中，二手车贷款的贷款期限(含展期)不得超过3年
A. 为了取得客户资源，提高市场份额，银行可放宽对合作机构资质水平的考察
B. 与外部机构合作是当前和今后一段时间个人住房贷款业务开展的主要方式
C. 专业从事担保业务的中介担保公司，是商业银行个人住房贷款业务的重要合作机构
D. 合作机构的资金实力对商业银行的个人住房贷款风险管理水平有着重要的影响作用
解析：解析:现阶段， 国内商业银行个人住房贷款业务大多要依赖于合作机构所提供的担保方式来规避风险 。因此，合作机构的资金实力、管理水平、资信状况，往往对商业银行的个人住房贷款风险管理水平有着重要的影响 。在当前市场竞争过于激烈的情况下，这些合作机构在协商中占据主动地位。银行为了取得客户资源，提高市场份额，纷纷通过降低保证金标准等手段去争取更多的合作伙伴，却忽视了对合作机构资质水平的考察以及对其权责的约束 。随着合作机构的风险逐步暴露，商业银行开始认识到选择优质的合作机构的重要性。
A. 产品型营销组织
B. 区域型营销组织
C. 市场型营销组织
D. 职能型营销组织
解析：解析:当产品的市场可加以划分，即每个不同分市场有不同偏好的消费群体时，可以采用市场型营销组织 结构。
A. 公积金管理中心受理、审核，银行审批、操作
B. 公积金管理中心受理、审核审批，银行操作
C. 公积金管理中心和承办银行联动
D. 银行受理，公积金管理中心审核审批，银行操作
解析：解析:公积金个人住房贷款业务的操作模式有三种，其中包括“银行受理，公积金管理中心审核审批，银 行操作”模式、“公积金管理中心受理、审核审批，银行操作”模式、“公积金管理中心和承办银 行联动”模式。
A. 个人身份
B. 破产记录
C. 居住信息
D. 职业信息
解析：解析: 个人基本信息包括个人身份、配偶身份、居住信息、职业信息等。
