金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高管人员和其他直接责任人员处一万元以上 5 万元以下罚款：（ ）

A. 珠宝业

B. 律师业

C. 会计师

D. 金融业

A. 客户身份识别制度 　

B. 客户身份资料保存制度

C. 客户交易记录保存制度

D. 大额交易和可疑交易报告制度

A. 银行结算账户

B. 信用卡

C. 储蓄账户

D. 匿名账户或者假名账户

A. 口头电话

B. 电子邮件

C. 书面报告

D. 手机短信

A. 客户及其日常经营活动

B. 客户办理结算情况

C. 客户买卖外汇情况

D. 客户开销户情况

A. 进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况

B. 进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源

C. 对交易及其背景情况做更为深入调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机

D. 合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型

E. 适度提高交易监测的频率及强度

F. 经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系

A. 拒绝反洗钱调查的

B. 阻碍反洗钱调查的

C. 拒绝提供调查资料的

D. 故意提供虚假材料的

E. 故意提供虚假说明的

A. 保密义务

B. 向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务

C. 反洗钱宣传培训义务

D. 执法部门合作义务