A、各机构必须建立重要岗位员工轮岗制度,并作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。
B、各机构要将案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估。
C、机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计(授权经理)和网点负责人在轮岗时不能同时同向进行。
D、审计覆盖面原则上不低于全部营业机构的1/3。
答案:ABCD
A、各机构必须建立重要岗位员工轮岗制度,并作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。
B、各机构要将案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估。
C、机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计(授权经理)和网点负责人在轮岗时不能同时同向进行。
D、审计覆盖面原则上不低于全部营业机构的1/3。
答案:ABCD
A. 规模
B. 客户信誉
C. 用款频率
D. 真实性
A. 半个月
B. 一个月
C. 一个半月
D. 一季度
A. 中国银监会及其派出机构
B. 工商行政管理局
C. 公安机关
D. 质量监督局
A. 诚实信用
B. 公平
C. 平等
D. 客户自愿
A. 人为调节价
B. 单家机构自定价
C. 市场调节价
D. 多家机构商定价
E. 客户商定价
F. 固定指导价
A. 核心负债依存度
B. 盈利能力
C. 准备金充足程度
D. 资本充足程度
A. 所有逾期的本金、利息及其他欠款已全部偿还
B. 至少在随后连续两个还款期或6个月内(按两者孰长的原则确定)正常还本付息
C. 预计之后也能按照合同条款持续还款
D. 对未偿还部分提供充足担保的
A. 快速控制
B. 快速判断
C. 快速反应
D. 快速分析
A. 集团客户授信总额超过资本净额10%
B. 集团客户授信总额超过资本净额15%
C. 单一客户授信总额超过资本净额5%
D. 单一客户授信总额超过资本净额10%
A. 外资银行名称应当包括中文名称和外文名称。
B. 外国银行分行和外国银行代表处的中文名称应当标明该外国银行的国籍及责任形式。
C. 国籍以外国银行注册地为准,如外国银行名称已体现国籍,可不重复。
D. 即使外国银行的责任形式为无限责任,也不能在中文名称中省略责任形式部分。