A、提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的
B、未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途,挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的
C、利用与关联方之间的虚假合同,以无真实贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押,套取银行资金或授信的
D、拒绝接受贷款人对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动进行监督和检查的
E、出现重大兼并、收购重组等情况,贷款人认为可能影响到贷款安全的
F、通过关联交易,有意逃废银行债权的
答案:ABCDEF
A、提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的
B、未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途,挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的
C、利用与关联方之间的虚假合同,以无真实贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押,套取银行资金或授信的
D、拒绝接受贷款人对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动进行监督和检查的
E、出现重大兼并、收购重组等情况,贷款人认为可能影响到贷款安全的
F、通过关联交易,有意逃废银行债权的
答案:ABCDEF
A. 识别
B. 计量
C. 监控
D. 报告
A. 合法性原则
B. 有效性原则
C. 审慎性原则
D. 从属性原则
A. 大型集团客户和大型项目的融资以及各种大额流动资金的融资;
B. 单一企业或单一项目的融资总额超过贷款行资本金余额10%的;
C. 单一集团客户授信总额超过贷款行资本金余额15%的;
D. 借款人以竞争性谈判选择银行业金融机构进行项目融资的。
A. 0.15
B. 0.3
C. 0.5
D. 0.75
A. 作案人员
B. 相关违法违规行为的实施人
C. 未有效履行管理职责,致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人
D. 未有效履行监督职责,未能及时发现、报告案件及风险的人员
A. 提高
B. 降低
C. 保持不变
D. 以上都错
A. 行长
B. 副行长
C. 财务负责人
D. 稽核部负责人
A. 转让
B. 质押
C. 赠与
D. 互换
A. 负责投资业务的从业人员中三分之二以上具有相应的专业资格或一定年限的从业经验。
B. 公司的从业人员中三分之二以上具有相应的专业资格或一定年限的从业经验。
C. 负责投资业务的从业人员中三分之一以上具有相应的专业资格或一定年限的从业经验。
D. 公司的从业人员中三分之一以上具有相应的专业资格或一定年限的从业经验。
A. 中间业务
B. 表外业务
C. 授信业务
D. 委托业务