A、对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分了解和认识
B、遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则
C、掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性,对有关理财产品市场有所认识和理解
D、具备监管部门要求的行业资格
答案:ABCD
A、对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分了解和认识
B、遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则
C、掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性,对有关理财产品市场有所认识和理解
D、具备监管部门要求的行业资格
答案:ABCD
A. 统一授信
B. 全面风险
C. 内控
D. 操作风险
A. ①③⑤
B. ①②③⑤
C. ①②③④
D. ①②③④⑤
A. 国家明令禁止的产品或项目
B. 违反国家有关规定从事股本权益性投资,以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股
C. 违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资
D. 其他违反国家法律法规和政策的项目
A. 市场处于寡头垄断的状态
B. 市场处于垄断竞争的状态
C. 市场存在外部影响的状态
D. 不存在帕累托改进的状态
A. 了解你的客户业务
B. 了解你的客户业务单据
C. 了解你的客户信用状况
D. 了解你的客户
A. 制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序
B. 识别、评估新产品、新业务和新机构中所包含的流动性风险,审核相关操作和风险管理程序
C. 确定流动性风险管理组织架构,明确各部门职责分工,确保商业银行具有足够的资源,独立、有效地开展流动性风险管理工作
D. 确保流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序在商业银行内部得到有效沟通和传达。
A. 一
B. 二
C. 三
D. 四
A. 银行业协会
B. 牵头行
C. 参加行
D. 代理行
A. 行长
B. 副行长
C. 风险管理部负责人
D. 业务部门负责人
A. 实施全面风险管理体系建设
B. 牵头协调识别、计量、评估、监测、控制或缓释全面风险和各类重要风险,及时向高级管理人员报告
C. 持续监控风险管理策略、风险偏好、风险限额及风险管理政策和程序的执行情况,对突破风险偏好、风险限额以及违反风险管理政策和程序的情况及时预警、报告并提出处理建议
D. 组织开展风险评估,及时发现风险隐慧和管理漏洞,持续提高风险管理的有效性