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2020广西银监局任职资

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2020广西银监局任职资

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按照《银行业金融机构外部审计监管指引》规定，银行业金融机构发现外审机构存在下列（）情形的，应予以特别关注，并可以终止委托其审计工作。

A、未履行诚信、勤勉、保密义务，并造成严重不良后果的

B、将所承担的审计业务分包或转包给其他机构的

C、审计人员和时间安排难以保障银行业金融机构按期披露年度报告的

D、审计报告被证实存在严重质量问题的

答案：ABCD

2020广西银监局任职资

单个境外银行及被其控制或共同控制的关联方作为发起人或战略投资者向单个农村商业银行投资入股比例不得超过（）。

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依据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》规定，金融机构董事（理事）和高级管理人员有下列情形之一的可以酌情从轻、减轻或免除处罚（）。

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通过资源税调节自然资源形成的级差收入，是财政发挥（）　职能的体现。

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按照《贷款风险分类指引》规定，商业银行在贷款分类中应当做到（）。

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严格执行有关重要岗位员工轮岗制度，轮岗期限原则上以( )为限。

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按照《商业银行保理业务管理暂行办法》（中国银监会令〔2014〕5号）规定,( )是指在应收账款到期无法从债务人处收回时，商业银行可以向债权人反转让应收账款、要求债权人回购应收账款或归还融资。

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银行业金融机构应当坚持( )服务原则，合理安排柜面窗口，缩减等候时间，不得无故拒绝银行业消费者合理的服务需求。

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根据《中国银监会广西监管局关于进一步做好银行业金融机构债权人委员会有关工作的通知》，债委会牵头行如转让或者结清债权，或者不符合最大债权行条件，（）。

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按照《中国银监会关于加强融资平台贷款风险管理的指导意见》规定，借款人因财务状况恶化或无力还款而进行债务重组的融资平台贷款，应至少归为( )。

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按照《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》规定，本金或利息逾期90天以内的贷款应划分为（）。

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多选题

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2020广西银监局任职资

按照《银行业金融机构外部审计监管指引》规定，银行业金融机构发现外审机构存在下列（）情形的，应予以特别关注，并可以终止委托其审计工作。

A、未履行诚信、勤勉、保密义务，并造成严重不良后果的

B、将所承担的审计业务分包或转包给其他机构的

C、审计人员和时间安排难以保障银行业金融机构按期披露年度报告的

D、审计报告被证实存在严重质量问题的

答案：ABCD

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单个境外银行及被其控制或共同控制的关联方作为发起人或战略投资者向单个农村商业银行投资入股比例不得超过（）。

A. 0.02

B. 0.05

C. 0.1

D. 0.2

点击查看答案

依据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》规定，金融机构董事（理事）和高级管理人员有下列情形之一的可以酌情从轻、减轻或免除处罚（）。

A. 有充分证据表明，该董事（理事）和高级管理人员勤勉尽职的

B. 该董事（理事）和高级管理人员对突发事件或重大风险积极采取补救措施，有效控制损失和不良影响的

C. 对造成损失或不良后果的事项，在集体决策过程中曾明确发表反对意见，并有书面记录的

D. 因执行上级制度、决定或者明文指令，造成损失或不良后果的，但执行上级违法决定的除外

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通过资源税调节自然资源形成的级差收入，是财政发挥（）　职能的体现。

A. 收入分配　　

B. 经济发展　　

C. 经济稳定　　

D. 资源配置

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按照《贷款风险分类指引》规定，商业银行在贷款分类中应当做到（）。

A. 制定和修订信贷资产风险分类的管理政策、操作实施细则或业务操作流程

B. 保证信贷资产分类人员具备必要的分类知识和业务素质

C. 建立完整的信贷档案，保证分类资料信息准确、连续、完整

D. 开发和运用信贷资产风险分类操作实施系统和信息管理系统

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严格执行有关重要岗位员工轮岗制度，轮岗期限原则上以( )为限。

A. 月度

B. 季度

C. 半年度

D. 年度

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按照《商业银行保理业务管理暂行办法》（中国银监会令〔2014〕5号）规定,( )是指在应收账款到期无法从债务人处收回时，商业银行可以向债权人反转让应收账款、要求债权人回购应收账款或归还融资。

A. 有追索权保理

B. 买断型保理

C. 逆购型保理

D. 无追索权保理

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银行业金融机构应当坚持( )服务原则，合理安排柜面窗口，缩减等候时间，不得无故拒绝银行业消费者合理的服务需求。

A. 便利性

B. 有效性

C. 及时性

D. 盈利性

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根据《中国银监会广西监管局关于进一步做好银行业金融机构债权人委员会有关工作的通知》，债委会牵头行如转让或者结清债权，或者不符合最大债权行条件，（）。

A. 直接内部转让牵头行身份

B. 通过召开联席会议明确下一任牵头行

C. 由银行业监督管理机构指定新的牵头行

D. 由银行业协会指定新的牵头行

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按照《中国银监会关于加强融资平台贷款风险管理的指导意见》规定，借款人因财务状况恶化或无力还款而进行债务重组的融资平台贷款，应至少归为( )。

A. 关注类

B. 次级类

C. 可疑类

D. 损失类

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按照《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》规定，本金或利息逾期90天以内的贷款应划分为（）。

A. 关注类

B. 次级类

C. 可疑类

D. 损失类

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