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2020广西银监局任职资

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2020广西银监局任职资

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根据《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》规定，下列哪些选项属于银行业金融机构在办理票据业务中存在的不审慎行为。

A、利用承兑贴现业务虚增存贷款规模

B、与票据中介联手，违规交易，扰乱市场秩序

C、贷款与贴现相互腾挪，掩盖信用风险

D、创新“票据代理”，规避监管要求。

答案：ABCD

2020广西银监局任职资

按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，银行业金融机构案件的调查实行专案负责制。银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的( )和金额组成由相应层级的管理人员负责的专案组，承担案件的调查工作。

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按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行对本行员工账户的异常交易要进行监测，对于存在( )异常情况的，要深入了解交易背景。

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合规风险管理体系应包括以下基本要素( )。

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根据《中国人民银行工业和信息化部公安部财政部工商总局法制办银监会证监会保监会国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定，互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现以下哪些服务的新型金融业务模式。

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监管部门对甲银行进行诫勉谈话和风险提示，原因可能是甲银行的以下( )指标不符合监管要求。

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按照《商业银行合规风险管理指引》规定，合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、( )和声誉损失的风险。

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团结和谐的社会生态，是社会文明进步的（），是增进人民福祉的重要基石。

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甲向乙背书转让面额为20万元的汇票作为购买房屋的价金，乙接受汇票后背书转让给第三人丙。如果甲、乙之间的房屋买卖合同被合意解除，则甲主张的权利有（）。

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资产公司应当坚持（）原则，充分识别、有效计量、持续监测和控制流动性风险，确保其资产负债结构与流动性要求相匹配。

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按照《中国银监会办公厅关于商业银行开展代理销售基金和保险产品相关业务风险提示的通知》规定，商业银行应对已签定和拟签定合作协议的基金管理公司和保险公司进行严格的（），审慎选择合作伙伴，停止或拒绝与存在违规行为的机构合作。

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2020广西银监局任职资

根据《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》规定，下列哪些选项属于银行业金融机构在办理票据业务中存在的不审慎行为。

A、利用承兑贴现业务虚增存贷款规模

B、与票据中介联手，违规交易，扰乱市场秩序

C、贷款与贴现相互腾挪，掩盖信用风险

D、创新“票据代理”，规避监管要求。

答案：ABCD

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A. 影响

B. 性质

C. 岗位

D. 层级

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A. 与客户进行资金往来

B. 账户交易频繁

C. 转账金额较大

D. 消费异常

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合规风险管理体系应包括以下基本要素( )。

A. 合规政策

B. 合规管理部门的组织结构和资源

C. 合规风险管理计划

D. 合规风险识别和管理流程

E. 合规培训与教育制度

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A. 资金融通

B. 支付

C. 投资

D. 信息中介

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监管部门对甲银行进行诫勉谈话和风险提示，原因可能是甲银行的以下( )指标不符合监管要求。

A. 流动性比例25%

B. 核心负债比例55%

C. 流动性缺口率-10%

D. 不良贷款率3.5%

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按照《商业银行合规风险管理指引》规定，合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、( )和声誉损失的风险。

A. 重大财务损失

B. 重大财产损失

C. 财务损失

D. 财产损失

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团结和谐的社会生态，是社会文明进步的（），是增进人民福祉的重要基石。

A. 基本要义

B. 重要基础

C. 显著标志

D. 综合体现

E. 根本保障

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A. 请求乙返还汇票

B. 请求乙返还20万元现金

C. 请求从乙处受让汇票的第三人丙返还汇票

D. 请求付款人停止支付

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资产公司应当坚持（）原则，充分识别、有效计量、持续监测和控制流动性风险，确保其资产负债结构与流动性要求相匹配。

A. 流动性

B. 安全性

C. 盈利性

D. 审慎性

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A. 尽职调查

B. 资格审查

C. 考核评估

D. 责任认定

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