《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》（银监办发〔2017〕10号）提出银行业金融机构要进一步强化操作风险管控，包括( )。

A. 资金融通

B. 支付

C. 投资

D. 信息中介

A. 根据交易金额大小，可适当简化客户身份识别措施

B. 应与公安机关确认是否确实为洗钱、恐怖融资相关违法犯罪活动

C. 无论其交易金额大小，不得采取简化的客户身份识别措施

D. 应及时降低其风险评级

A. 自律工作委员会

B. 中国银行业协会

C. 人民银行

D. 中国银监会

E. 国务院

F. 国家工商行政管理局

A. 风险抑制

B. 风险转移

C. 风险的内部分散

D. 风险的外部分散

A. 风险水平

B. 风险迁徙

C. 风险评估

D. 风险抵补

A. 存贷挂钩( )

B. 利率倒挂

C. 借贷搭售

D. 一浮到顶

A. 贷款损失准备期初、期末余额

B. 本期计提、转回、核销数额

C. 贷款拨备率、拨备覆盖率期初、期末数值

D. 贷款损失准备管理制度

A. 0.1

B. 0.2

C. 0.3

D. 0.5

A. 说明会计报表编制基础不符合会计核算基本前提的情况。

B. 说明本行的重要会计政策和会计估计，包括：会计报表编制所依据的会计准则、会计年度、记账本位币、记账基础和计价原则；贷款的种类和范围；投资核算方法；计提各项资产减值准备的范围和方法；收入确认原则和方法；衍生金融工具的计价方法；外币业务和报表折算方法；合并会计报表的编制方法；固定资产计价和折旧方法；无形资产计价及摊销政策；长期待摊费用的摊销政策；所得税的会计处理方法等。

C. 说明重要会计政策和会计估计的变更；或有事项和资产负债表日后事项；重要资产转让及其出售。

D. 披露关联方交易的总量及重大关联方交易的情况。

A. 存款自愿

B. 取款自由

C. 存款有息

D. 为储户保密