A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的;
B、共同被第三方企事业法人所控制的;
C、主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制的
D、存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润,商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的
答案:ABCD
A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的;
B、共同被第三方企事业法人所控制的;
C、主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制的
D、存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润,商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的
答案:ABCD
A. 根据贷款实际损失
B. 根据贷款预计损失
C. 根据不良贷款预计损失
D. 根据不良贷款实际损失
A. 健全的组织架构、清晰的职责边界
B. 科学的发展战略、价值准则与良好的社会责任
C. 有效的风险管理与内部控制
D. 完善的信息披露制度
A. 经济增长
B. 充分就业
C. 汇率稳定
D. 保持货币币值稳定并以此促进经济增长
A. 抽样调查
B. 联合调查
C. 委托调查
D. 非现场调查
A. 了解你的客户
B. 了解你的业务
C. 真实
D. 有效
A. 流动性风险
B. 操作风险
C. 市场风险
D. 信用风险
A. 客户投诉和应急处理机制
B. 定期对账机制
C. 绩效考核
D. 内部责任追究制度
A. 认真整理、审查和完善不良债权的法律文件和相关管理资料
B. 密切监控主债权诉讼时效、保证期间和申请执行期限等,及时主张权利,确保债权始终受司法保护
C. 跟踪涉诉项目进展情况,及时主张权利
D. 密切关注抵押(质)物价值的不利变化,及时采取补救措施
A. 以依法可以转让的股票、股份为质物的质押合同
B. 以汇票、支票、本票为质物的质押合同
C. 以依法可以转让的专利权、商标专用权、著作权中的财产权为质物的质押合同
D. 以提单、仓单、存款单为质物的质押合同
A. 董事会的监督控制体员工的监督控制
B. 全体员工的监督控制
C. 适当的组织架构
D. 操作风险管理政策、方法和程序
E. 计提操作风险所需资本的规定