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2020广西银监局任职资
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2020广西银监局任职资
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依据《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》规定,金融机构高级管理人员在同一法人机构内同类性质平行调整职务或改任较低职务,不需重新申请任职资格。出现下列哪个情形时,拟任职所在地银监会派出机构将会书面通知拟任人所在金融机构重新申请任职资格 ( )。

A、未在拟任人任职前提交离任审计报告及有关任职材料的

B、离任审计报告结论不实、或显示拟任人可能存在不适合担任新职务情形的

C、原任职所在地银监会派出机构的监管评价意见显示,该拟任人可能存在不符合本办法任职资格条件情形的

D、已连续中断任职1年以上的

答案:ABCD

2020广西银监局任职资
商业银行信息科技风险的“三道防线”是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27e1a76d-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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邮储银行代理营业机构变更营业场所下列哪一项是合规的:( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27d2ca50-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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农合机构开办( )业务无需经过行政许可。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27c11608-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《商业银行法》规定,商业银行用于同业拆借的拆出资金限于下列何种情况之后的资金?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/e44e0a6a-5ebb-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《银行业金融机构全面风险管理指引》要求,银行业金融机构应当制定风险管理政策和程序,包括但不限于以下内容:( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27e000f4-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应切实落实《商业银行内部控制指引》(银监发〔2014〕40号)的有关要求,( )并定期组织开展内部控制有效性专项评估,防微杜渐,堵塞制度漏洞。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27a4da01-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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关于一般性货币政策工具的说法,正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/fd847306-5ebb-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,下列关于核发学生信用卡的说法中,错误的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27ee6e00-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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银行业金融机构的高级管理层应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的___责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/90a09c2a-5ebb-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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金融机构应当对下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测,有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的,应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或其分支机构报告,并按照相关主管部门的要求依法采取措施:___、___、___。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/90a0991e-5ebb-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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依据《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》规定,金融机构高级管理人员在同一法人机构内同类性质平行调整职务或改任较低职务,不需重新申请任职资格。出现下列哪个情形时,拟任职所在地银监会派出机构将会书面通知拟任人所在金融机构重新申请任职资格 ( )。

A、未在拟任人任职前提交离任审计报告及有关任职材料的

B、离任审计报告结论不实、或显示拟任人可能存在不适合担任新职务情形的

C、原任职所在地银监会派出机构的监管评价意见显示,该拟任人可能存在不符合本办法任职资格条件情形的

D、已连续中断任职1年以上的

答案:ABCD

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商业银行信息科技风险的“三道防线”是( )。

A. 信息科技部门

B. 业务渠道部门

C. 内部审计部门

D. 风险管理部门

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邮储银行代理营业机构变更营业场所下列哪一项是合规的:( )。

A. 在同一省(自治区、直辖市)内任意搬迁

B. 在同一市内随意搬迁

C. 在同一县内随意搬迁

D. 在同一乡(镇)内随意搬迁

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农合机构开办( )业务无需经过行政许可。

A. 外汇业务

B. 募集发行债务、资本补充工具

C. 信用卡业务

D. 个人理财业务

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按照《商业银行法》规定,商业银行用于同业拆借的拆出资金限于下列何种情况之后的资金?

A. 交足存款准备金

B. 留足备付金

C. 归还中国人民银行到期贷款

D. 留足当月到期的偿债资金

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/e44e0a6a-5ebb-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《银行业金融机构全面风险管理指引》要求,银行业金融机构应当制定风险管理政策和程序,包括但不限于以下内容:( )。

A. 新产品、重大业务和机构变更的风险评估

B. 资本和流动性充足情况评估

C. 应急计划和恢复计划

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按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应切实落实《商业银行内部控制指引》(银监发〔2014〕40号)的有关要求,( )并定期组织开展内部控制有效性专项评估,防微杜渐,堵塞制度漏洞。

A. 建立健全内部控制体系

B. 明确内部控制职责

C. 完善内部控制措施

D. 强化内部控制保障

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27a4da01-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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关于一般性货币政策工具的说法,正确的是( )。

A. 公开市场操作使中央银行能够随时根据金融市场变化,经常、连续地买卖国债

B. 法定存款准备金率政策通常被作为经常性政策工具来使用

C. 没有税收政策的配合,公开市场操作无法发挥作用

D. 法定存款准备金率对货币乘数的影响很小

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按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,下列关于核发学生信用卡的说法中,错误的是( )。

A. 向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过三家(附属卡除外)

B. 在发放学生信用卡之前,发卡银行必须落实第二还款来源

C. 发卡银行应当在银行网站上公开披露与教育机构以向学生营销信用卡为目的签订的协议

D. 发卡银行在任何教育机构的校园内向学生开展信用卡营销活动,必须就开展营销活动的具体地点.日期.时间和活动内容提前告知相关教育机构并取得该教育机构的同意

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银行业金融机构的高级管理层应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的___责任。

A. 管理

B. 直接

C. 最终

D. 实施

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金融机构应当对下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测,有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的,应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或其分支机构报告,并按照相关主管部门的要求依法采取措施:___、___、___。

A. 银行业协会发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

B. 中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

C. 联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

D. 中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/90a0991e-5ebb-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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