按照《贷款风险分类指引》规定，贷款本金和利息虽尚未逾期，但借款人有利用兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的嫌疑，该笔贷款应归入( )。

A. 某银行每周对员工进行反洗钱的思想道德和警示教育

B. 某银行发现了地下钱庄违法活动，向当地监管部门和公安机关报告

C. 在银行网点驻点的第三方机构参与地下钱庄非法活动，但并未涉及银行自身业务，银行未进行干涉

D. 银行对员工充当资金掮客行为进行排查

A. 资金来源真实透明

B. 不得为借贷资金

C. 入股资金及时到账

D. 资金来源合法

A. 借款人的还款能力

B. 借款人的还款记录

C. 借款人的还款意愿

D. 贷款的担保

E. 银行的经营能力

A. 完整性

B. 真实性

C. 合规性

D. 时效性

A. 法律风险

B. 道德风险

C. 合规风险

D. 操作风险

A. 董事会

B. 监事会

C. 高级管理层

D. 内控管理职能部门

E. 内部审计部门

A. 商誉

B. 土地使用权

C. 资产证券化销售利得

D. 直接或间接持有本银行的股票

A. 单一法人客户

B. 集团客户

C. 地区

D. 行业

A. 银行业监督管理机构

B. 纪检部门

C. 银行业金融机构

D. 稽查部门

A. 0.15

B. 0.25

C. 0.3

D. 0.2