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2020广西银监局任职资

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2020广西银监局任职资

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监管部门在对某银行开展融资平台贷款专项检查的过程中发现，该银行的融资平台贷款资产质量分类不准确。根据《关于加强融资平台贷款风险管理的指导意见》，下列分类中，( )是错误的。

A、融资平台贷款项目自身经营性现金流不足、需主要依靠担保和抵质押品作为还款来源，贷款项目自身现金流、担保及抵质押品折现价值不足贷款本息的120%，分为关注类

B、融资平台贷款项目自身经营性现金流不足、需主要依靠担保和抵质押品作为还款来源，贷款项目自身现金流、担保及抵质押品折现价值不足贷款本息的80%，分为可疑类

C、融资平台贷款的借款人因财务状况恶化或无力还款而进行债务重组，分为关注类

D、融资平台贷款违反贷款集中度监管要求，分为次级类

答案：AC

2020广西银监局任职资

商业银行应当按月向银行业监管机构提供贷款损失准备相关信息，包括但不限于：（）。

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下列选项中哪个不属于商业银行高级管理层的组成部分。

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某银行在受理业务咨询过程中发现存款单位所持“存款证实书”系伪造，经公安机关初步查明，系该行业务经理与外人勾结开立有瑕疵的存单，再将该存单抵押贷款，贷款所得现金再去贷款，循环往复，以此做大存贷款规模，直到案发时，已给银行造成十几亿的损失。该案例暴露了银行在内控管理上的漏洞，以下哪项措施满足新出台的《商业银行内部控制指引》的要求（）。

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发展是解决我国一切问题的基础和关键，发展必须是科学发展，必须坚定不移贯彻（）的发展理念。

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按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，事发机构所在（）承担查处和整改的第一责任。

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可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：___、___、___。

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按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，定量监管主要是针对银行集团的( )等进行识别、计量、监测和分析。

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如期实现全面建成小康社会奋斗目标，推动经济社会持续健康发展，必须遵循以下原则：（），坚持统筹国内国际两个大局，坚持中国共产党的领导。

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邮储银行每年应确保对代理营业机构一定的现场检查频率和覆盖率，对（）代理营业机构和重点业务应实施重点检查。

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金融企业应根据国家有关规定和要求，认真做好批量转让不良资产的卖方尽职调查工作,按照地域、行业、金额等特点确定样本资产，并对样本资产（其中债权资产应包括抵质押物）开展现场调查，样本资产金额（债权为本金金额）应不低于每批次资产的( )

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2020广西银监局任职资

监管部门在对某银行开展融资平台贷款专项检查的过程中发现，该银行的融资平台贷款资产质量分类不准确。根据《关于加强融资平台贷款风险管理的指导意见》，下列分类中，( )是错误的。

A、融资平台贷款项目自身经营性现金流不足、需主要依靠担保和抵质押品作为还款来源，贷款项目自身现金流、担保及抵质押品折现价值不足贷款本息的120%，分为关注类

B、融资平台贷款项目自身经营性现金流不足、需主要依靠担保和抵质押品作为还款来源，贷款项目自身现金流、担保及抵质押品折现价值不足贷款本息的80%，分为可疑类

C、融资平台贷款的借款人因财务状况恶化或无力还款而进行债务重组，分为关注类

D、融资平台贷款违反贷款集中度监管要求，分为次级类

答案：AC

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商业银行应当按月向银行业监管机构提供贷款损失准备相关信息，包括但不限于：（）。

A. 贷款损失准备期初、期末余额

B. 本期计提、转回、核销数额

C. 贷款拨备率、拨备覆盖率期初、期末数值

D. 贷款损失准备管理制度

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下列选项中哪个不属于商业银行高级管理层的组成部分。

A. 行长

B. 副行长

C. 财务负责人

D. 稽核部负责人

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某银行在受理业务咨询过程中发现存款单位所持“存款证实书”系伪造，经公安机关初步查明，系该行业务经理与外人勾结开立有瑕疵的存单，再将该存单抵押贷款，贷款所得现金再去贷款，循环往复，以此做大存贷款规模，直到案发时，已给银行造成十几亿的损失。该案例暴露了银行在内控管理上的漏洞，以下哪项措施满足新出台的《商业银行内部控制指引》的要求（）。

A. 该银行每家分支机构只配备一名会计主管，全面负责柜面的会计业务；

B. 该银行分行信用审查人员定期与前台业务经理轮岗；

C. 为方便业务办理，该银行核心客户资料向所有员工开放；

D. 该银行聘请了专业的外部审计师，定期对全行内部控制制度进行独立审计。

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发展是解决我国一切问题的基础和关键，发展必须是科学发展，必须坚定不移贯彻（）的发展理念。

A. 创新、协调、绿色、开放、共享

B. 创造、协调、生态、开放、共享

C. 创新、统筹、绿色、开放、共享

D. 创造、统筹、生态、开放、共享

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按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，事发机构所在（）承担查处和整改的第一责任。

A. 一级分行

B. 营业机构

C. 银行业金融机构总行

D. 二级分行

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可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：___、___、___。

A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的

B. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的

C. 明显超出同类交易的额度的

D. 其他情节严重或者情况紧急的情形

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按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，定量监管主要是针对银行集团的( )等进行识别、计量、监测和分析。

A. 资本充足状况

B. 信用风险

C. 流动性风险

D. 内部控制

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如期实现全面建成小康社会奋斗目标，推动经济社会持续健康发展，必须遵循以下原则：（），坚持统筹国内国际两个大局，坚持中国共产党的领导。

A. 坚持人民主体地位

B. 坚持科学发展

C. 坚持深化改革

D. 坚持依法治国

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邮储银行每年应确保对代理营业机构一定的现场检查频率和覆盖率，对（）代理营业机构和重点业务应实施重点检查。

A. 低风险

B. 中风险

C. 较高风险

D. 高风险

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金融企业应根据国家有关规定和要求，认真做好批量转让不良资产的卖方尽职调查工作,按照地域、行业、金额等特点确定样本资产，并对样本资产（其中债权资产应包括抵质押物）开展现场调查，样本资产金额（债权为本金金额）应不低于每批次资产的( )

A. 0.3

B. 0.5

C. 0.8

D. 1

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