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2020广西银监局任职资
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2020广西银监局任职资
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依据《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》规定,金融机构董事(理事)和高级管理人员有下列情形之一的可以酌情从轻、减轻或免除处罚( )。

A、有充分证据表明,该董事(理事)和高级管理人员勤勉尽职的

B、该董事(理事)和高级管理人员对突发事件或重大风险积极采取补救措施,有效控制损失和不良影响的

C、对造成损失或不良后果的事项,在集体决策过程中曾明确发表反对意见,并有书面记录的

D、因执行上级制度、决定或者明文指令,造成损失或不良后果的,但执行上级违法决定的除外

答案:ABCD

2020广西银监局任职资
按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定,单保理融资中,商业银行除应当严格审核基础交易的真实性外,还需确定卖方或买方一方比照( )进行授信管理,严格实施受理与调查、风险评估与评价、支付和监测等全流程控制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/277ea3e9-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定,以下说法正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27cce4d2-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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拟任董事长、总经理任职资格未获核准前,非银行金融机构应指定符合相应任职资格条件的人员代为履职,并自作出指定决定之日起 ( )内向监管机构报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/2823cec2-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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关于政府实施最低保护价格的说法,正确的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/fd8a8c1f-5ebb-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《商业银行合规风险管理指引》规定,( )应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27e14918-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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银行业金融机构和金融资产管理公司对不良金融资产处置等工作进行的尽职检查监督每年不少于( ) 次。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27ddba20-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》(银监办发〔2011〕320号)规定,各级营业机构、网点要特别加强( )管理,防止不法分子盗用、挪用和内外勾结套取银行或客户资金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27c1b627-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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根据《中国银行业文明规范银服务工作指引》文件规定,文明规范服务总体工作目标是:以倡导( )为核心,以规范行业服务标准为导向,以建立科学服务管理流程为重点, 以不断满足客户日益增长的服务需求为目的,建设一流的服务团队, 培育一流的服务文化,打造一流的服务品牌,展示一流的行业形象。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0ddc4ecf-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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金融企业批量转让不良资产的范围包括金融企业在经营中形成的不良信贷资产和非信贷资产,下列哪类贷款或资产不得进行批量转让:( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/2826a00d-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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不良金融资产指银行业金融机构和( )经营中形成、通过购买或其他方式取得的不良信贷资产和非信贷资产
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27c5ba1f-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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多选题
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2020广西银监局任职资

依据《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》规定,金融机构董事(理事)和高级管理人员有下列情形之一的可以酌情从轻、减轻或免除处罚( )。

A、有充分证据表明,该董事(理事)和高级管理人员勤勉尽职的

B、该董事(理事)和高级管理人员对突发事件或重大风险积极采取补救措施,有效控制损失和不良影响的

C、对造成损失或不良后果的事项,在集体决策过程中曾明确发表反对意见,并有书面记录的

D、因执行上级制度、决定或者明文指令,造成损失或不良后果的,但执行上级违法决定的除外

答案:ABCD

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2020广西银监局任职资
相关题目
按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定,单保理融资中,商业银行除应当严格审核基础交易的真实性外,还需确定卖方或买方一方比照( )进行授信管理,严格实施受理与调查、风险评估与评价、支付和监测等全流程控制。

A. 流动资金贷款

B. 固定资产贷款

C. 项目融资贷款

D. 委托贷款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/277ea3e9-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定,以下说法正确的是( )。

A. 海外代付业务实质为贸易融资方式,境内同业代付业务实质则不是贸易融资方式

B. 银行办理同业代付业务应具有真实贸易背景

C. 按照“重要性”的会计核算原则,委托行与代付行应当根据在该项业务中权利义务关系的实质进行会计核算。

D. 代付行应当将代付款项直接确认为对委托行的拆出资金,并在表外进行相关会计处理与核算

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拟任董事长、总经理任职资格未获核准前,非银行金融机构应指定符合相应任职资格条件的人员代为履职,并自作出指定决定之日起 ( )内向监管机构报告。

A. 3日

B. 6日

C. 1个月

D. 3个月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/2823cec2-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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关于政府实施最低保护价格的说法,正确的有( )。

A. 保护价格总是高于均衡价格  

B. 保护价格总是低于均衡价格

C. 实施保护价格有可能导致市场过剩  

D. 实施保护价格有可能导致配给制

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/fd8a8c1f-5ebb-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《商业银行合规风险管理指引》规定,( )应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。

A. 董事会

B. 股东会

C. 高管层

D. 监事会

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27e14918-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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银行业金融机构和金融资产管理公司对不良金融资产处置等工作进行的尽职检查监督每年不少于( ) 次。

A. 1

B. 2

C. 4

D. 6

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27ddba20-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》(银监办发〔2011〕320号)规定,各级营业机构、网点要特别加强( )管理,防止不法分子盗用、挪用和内外勾结套取银行或客户资金。

A. 建档

B. 结算

C. 柜面业务

D. 库箱

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27c1b627-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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根据《中国银行业文明规范银服务工作指引》文件规定,文明规范服务总体工作目标是:以倡导( )为核心,以规范行业服务标准为导向,以建立科学服务管理流程为重点, 以不断满足客户日益增长的服务需求为目的,建设一流的服务团队, 培育一流的服务文化,打造一流的服务品牌,展示一流的行业形象。

A. 行业文明

B. 爱岗敬业

C. 遵纪守法

D. 企业效益

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0ddc4ecf-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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金融企业批量转让不良资产的范围包括金融企业在经营中形成的不良信贷资产和非信贷资产,下列哪类贷款或资产不得进行批量转让:( )。

A. 按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款

B. 已核销的账销案存资产

C. 抵债资产

D. 个人贷款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/2826a00d-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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不良金融资产指银行业金融机构和( )经营中形成、通过购买或其他方式取得的不良信贷资产和非信贷资产

A. 典当行

B. 金融资产管理公司

C. 信托公司

D. 保险公司

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27c5ba1f-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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