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2020广西银监局任职资

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2020广西银监局任职资

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邮储银行代理营业机构开业应符合以下哪些条件?

A、在邮政企业营业场所内设立对办理银行业务的窗口，代理营业机构现金区域与邮政营业场所实现有效物理隔离

B、已配备符合监管要求的负责人和专职银行从业人员

C、已配备与银行业务经营相适应并符合监管要求的安防设施、服务设施和其他设施

D、已配备符合业务经营需要、信息科技风险管控要求且与邮政业务物理隔离的网络和信息科技系统，以及符合商业银行运行标准的设备机房

E、银监会规定的其他审慎性条件

答案：ABCDE

2020广西银监局任职资

申请股票投资以外的有价证券投资业务的，最近1年( )达到且持续保持在30%以上。

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某银行在受理业务咨询过程中发现存款单位所持“存款证实书”系伪造，经公安机关初步查明，系该行业务经理与外人勾结开立有瑕疵的存单，再将该存单抵押贷款，贷款所得现金再去贷款，循环往复，以此做大存贷款规模，直到案发时，已给银行造成十几亿的损失。该案例暴露了银行在内控管理上的漏洞，以下哪项措施满足新出台的《商业银行内部控制指引》的要求（）。

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按照《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》，银行业金融机构应当每（）一次对其自身衍生产品业务情况进行评估。

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财务公司自有固定资产比例不得( )

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按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，商业银行应积极稳妥应对声誉事件，对重大声誉事件，应在重大声誉事件发生后（）小时内向银监会或其派出机构报告有关情况。

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根据《中国银监会办公厅关于2016年进一步提升银行业服务实体经济质效工作的意见》，银行业机构在（）的前提下，对产能过剩行业中有效益、有市场、有竞争力的优质企业继续给予信贷支持。

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按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行销售理财产品，应当进行（）审查，准确界定销售活动包含的法律关系，防范合规风险。

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金融租赁公司对一个关联方的融资余额不得超过金融租赁公司资本净额的( )。

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根据《商业银行压力测试指引》规定，以下属于市场风险的压力情景的有（）。

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张某到A银行替其同事王某开立个人存款账户，依据《个人存款账户实名制规定》的规定，张某应当出示（）的身份证件。

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2020广西银监局任职资

题目内容

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多选题

)

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2020广西银监局任职资

邮储银行代理营业机构开业应符合以下哪些条件?

A、在邮政企业营业场所内设立对办理银行业务的窗口，代理营业机构现金区域与邮政营业场所实现有效物理隔离

B、已配备符合监管要求的负责人和专职银行从业人员

C、已配备与银行业务经营相适应并符合监管要求的安防设施、服务设施和其他设施

D、已配备符合业务经营需要、信息科技风险管控要求且与邮政业务物理隔离的网络和信息科技系统，以及符合商业银行运行标准的设备机房

E、银监会规定的其他审慎性条件

答案：ABCDE

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申请股票投资以外的有价证券投资业务的，最近1年( )达到且持续保持在30%以上。

A. 流动性比例

B. 授信集中度

C. 存贷比

D. 资本利润率

E. 资金集中度

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某银行在受理业务咨询过程中发现存款单位所持“存款证实书”系伪造，经公安机关初步查明，系该行业务经理与外人勾结开立有瑕疵的存单，再将该存单抵押贷款，贷款所得现金再去贷款，循环往复，以此做大存贷款规模，直到案发时，已给银行造成十几亿的损失。该案例暴露了银行在内控管理上的漏洞，以下哪项措施满足新出台的《商业银行内部控制指引》的要求（）。

A. 该银行每家分支机构只配备一名会计主管，全面负责柜面的会计业务

B. 该银行分行信用审查人员定期与前台业务经理轮岗

C. 为方便业务办理，该银行核心客户资料向所有员工开放

D. 该银行聘请了专业的外部审计师，定期对全行内部控制制度进行独立审计

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按照《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》，银行业金融机构应当每（）一次对其自身衍生产品业务情况进行评估。

A. 周

B. 月

C. 季

D. 年

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财务公司自有固定资产比例不得( )

A. 高于10%

B. 高于20%

C. 低于10%

D. 低于5%

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按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，商业银行应积极稳妥应对声誉事件，对重大声誉事件，应在重大声誉事件发生后（）小时内向银监会或其派出机构报告有关情况。

A. 6

B. 7

C. 10

D. 12

点击查看答案

根据《中国银监会办公厅关于2016年进一步提升银行业服务实体经济质效工作的意见》，银行业机构在（）的前提下，对产能过剩行业中有效益、有市场、有竞争力的优质企业继续给予信贷支持。

A. 自主决策

B. 利益最大化

C. 风险可控

D. 商业可持续

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按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行销售理财产品，应当进行（）审查，准确界定销售活动包含的法律关系，防范合规风险。

A. 合规性

B. 合法性

C. 交易背景

D. 合理性

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金融租赁公司对一个关联方的融资余额不得超过金融租赁公司资本净额的( )。

A. 0.2

B. 0.3

C. 0.4

D. 0.5

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根据《商业银行压力测试指引》规定，以下属于市场风险的压力情景的有（）。

A. 股票市场大幅下跌以及货币市场大幅波动

B. 主要货币汇率出现大的变化

C. 利率重新定价、基准利率不同步以及收益率曲线出现大幅变动

D. 信用价差出现不利走势，商品价格出现大幅波动

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张某到A银行替其同事王某开立个人存款账户，依据《个人存款账户实名制规定》的规定，张某应当出示（）的身份证件。

A. 张某

B. 王某

C. 张某或王某

D. 张某和王某

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