银行业金融机构应遵循（ ）的原则，加强境外业务尽职凋查和风险评估。

A. 应当通过独立的团队或机构对营业网点的代销业务进行抽样回访

B. 不得允许非本行人员在营业网点从事产品宣传推介、销售等活动

C. 应当依法履行客户信息保密义务

D. 全面、客观地揭示代销产品风险

A. 交叉回访

B. 事后回访

C. 事前访谈

D. 电话回访

A. 基本存款账户

B. 一般存款账户

C. 专用存款账户

D. 临时存款账户

A. 董事长

B. 法定代表人

C. 行长

D. 分管信息科技工作的行领导

A. 最终、监督、实施

B. 最终、实施、监督

C. 实施、监督、最终

D. 监督、实施、最终

A. 未按要求制定保理业务管理办法和操作规程即开展保理业务的

B. 商业银行基于寄售合同叙做保理业务的

C. 商业银行开展单保理融资业务时，未确定卖方或买方一方比照流动资金贷款进行授信管理

D. 业务审查、融资管理、风险处置等流程未尽职的

A. 为民间融资牵线搭桥

B. 自办、入股、参与经营担保公司、小额贷款公司、网络借贷平台、第三方理财(资产管理)机构等融资中介机构

C. 为融资中介机构实际出资人或控制人

D. 与客户、担保公司、小额贷款公司、网络借贷平台、第三方理财(资产管理)机构等频繁发生大额资金往来。

A. 党委会

B. 董事会

C. 股东会

D. 监事会

A. 200万元人民币

B. 300万元人民币

C. 500万元人民币

D. 1000万元人民币

A. 审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施

B. 审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决

C. 授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

D. 商业银行章程规定的其他合规管理职责