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2020广西银监局任职资

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2020广西银监局任职资

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按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务存在下列（）等情形并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

A、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

B、商业银行未按客户指令进行操作, 或者未保存相关证明文件的

C、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务

D、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财计划或产品的

答案：ABCD

2020广西银监局任职资

加强社会保障体系建设。坚持房子是用来住的、不是用来炒的定位，加快建立（）的住房制度，让全体人民住有所居。

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高级管理人员应当接受( )监督，定期向监事会提供有关本行经营业绩、重要合同、财务状况、风险状况和经营前景等情况不得阻挠、妨碍监事会依照职权进行的检查、监督等活动。

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按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定，监事会由（）组成。 ①职工代表出任的监事 ②股东大会选举的外部监事 ③股东监事 ④其他监事

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《中国银监会关于印发银行业金融机构全面风险管理指引的通知》（银监发〔2016〕44号）提出，银行业金融机构全面风险管理应遵循的原则包括（）。

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按照《商业银行信息披露办法》规定，商业银行应披露披露各类风险和风险管理情况主要包括（）。 ①信用风险状况 ②流动性风险状况 ③市场风险状况 ④操作风险状况 ⑤其他风险状况

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按照《中国银监会国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见》规定，以下关于林权抵押贷款业务说法正确的是（）。

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按照《商业银行法》规定，商业银行经（）批准，可以经营结汇、售汇业务。

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按照《商业银行金融创新指引》规定，金融创新是指商业银行为适应经济发展的要求，通过（），在战略决策、制度安排、机构设置、人员准备、管理模式、业务流程和金融产品等方面开展的各项新活动。

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自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀，防范和化解道德风险；工作中不循私情，不弄虚作假，不营私舞弊，不行贿受贿是银行业从业人员道德行为公约的( )基本要求。

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根据《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》，下列关于银行业金融机构整治同业业务说法错误的是（）。

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2020广西银监局任职资

按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务存在下列（）等情形并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

A、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

B、商业银行未按客户指令进行操作, 或者未保存相关证明文件的

C、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务

D、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财计划或产品的

答案：ABCD

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加强社会保障体系建设。坚持房子是用来住的、不是用来炒的定位，加快建立（）的住房制度，让全体人民住有所居。

A. 多主体供给

B. 多渠道保障

C. 租购并举

D. 多部门监管

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高级管理人员应当接受( )监督，定期向监事会提供有关本行经营业绩、重要合同、财务状况、风险状况和经营前景等情况不得阻挠、妨碍监事会依照职权进行的检查、监督等活动。

A. 党委会

B. 董事会

C. 股东会

D. 监事会

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按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定，监事会由（）组成。 ①职工代表出任的监事 ②股东大会选举的外部监事 ③股东监事 ④其他监事

A. ①②③④

B. ①②③

C. ①②④

D. ②③④

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《中国银监会关于印发银行业金融机构全面风险管理指引的通知》（银监发〔2016〕44号）提出，银行业金融机构全面风险管理应遵循的原则包括（）。

A. 匹配性原则

B. 全覆盖原则

C. 独立性原则

D. 有效性原则

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按照《商业银行信息披露办法》规定，商业银行应披露披露各类风险和风险管理情况主要包括（）。 ①信用风险状况 ②流动性风险状况 ③市场风险状况 ④操作风险状况 ⑤其他风险状况

A. ①③⑤

B. ①②③⑤

C. ①②③④

D. ①②③④⑤

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按照《中国银监会国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见》规定，以下关于林权抵押贷款业务说法正确的是（）。

A. 林权抵押贷款可延长至20年，但不应超过30年

B. 对林权林农抵押贷款利率可不上浮或少上浮

C. 要创新符合林业生产经营特点的多样化的金融产品

D. 非国有的森林资源抵押项目的评估报告只能出自林业主管部门管理的具有乙级以上（含）资质的森林资源调查规划设计、林业科研教学单位

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按照《商业银行法》规定，商业银行经（）批准，可以经营结汇、售汇业务。

A. 中国银行业监督管理委员会

B. 中国人民银行

C. 中国银行业协会

D. 国务院

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按照《商业银行金融创新指引》规定，金融创新是指商业银行为适应经济发展的要求，通过（），在战略决策、制度安排、机构设置、人员准备、管理模式、业务流程和金融产品等方面开展的各项新活动。

A. 引入新技术

B. 采用新方法

C. 开辟新市场

D. 构建新组织

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自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀，防范和化解道德风险；工作中不循私情，不弄虚作假，不营私舞弊，不行贿受贿是银行业从业人员道德行为公约的( )基本要求。

A. 遵纪守法，规范操作

B. 正直诚信，勤勉尽职

C. 严守秘密，确保安全

D. 廉洁公正，自警自律

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根据《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》，下列关于银行业金融机构整治同业业务说法错误的是（）。

A. 要建立交叉金融业务监测台账

B. 新开展的同业投资业务可以进行多层嵌套，但必须足额计提资本和拨备

C. 对风险高的同业投资业务，要制定应对策略和退出时间表

D. 应全面排查存量同业业务，对多层架构、复杂
程度高的业务要制定整改计划

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